第壹步:單位咨詢(1)單位電話或上門咨詢開戶事宜。(2)單位可通過互聯網下載相關表格或在家領取電子表格。第二步:單位填表，準備材料(1)。單位可在網上下載本單位住房補貼資金委托管理協議、本單位住房補貼資金委托管理登記表、本單位住房補貼資金委托管理核銷單，填表打印蓋章，並將電子文檔復制到軟盤或u盤。(2)單位可直接在網上填寫《企業住房補貼資金繳存登記表》和《企業住房補貼繳費卡申請表》，單位網上填寫後直接提交，提交後打印蓋章；(3)單位應準備其他要求的書面材料；(4)對於不能上網的單位，可以到中心在(1)領取所需電子表格，返回單位後在(1)填寫並打印表格；另請中心主辦單位協助填寫並打印(2)中所需表格，單位蓋章後攜帶全部材料到中心申請受理。第三步:中心受理(1)網站主辦單位提供的資料是否齊全有效，表格填寫是否正確完整；(2)對於單位提出的個性化要求，征集辦會同網站相關承辦單位與單位協商。(3)征收辦承辦人通知單位等待中心審核結果。第四步:中心內部流轉審核(1)征收管理辦公室審核征收管理部經理在確認單位申報材料齊全、符合規定要求後，在3個工作日內提出會簽理由和意見，經部門負責人審核同意後，報市中心行政領導批準。(2)行政領導審核合同的簽訂。中心城區行政領導收到會簽報告後，在5個工作日內進行審批。經批準後，由市中心法定代表人或授權的行政領導簽署《住房補貼資金委托管理協議書》並加蓋公章。如單位與市中心另有約定，雙方法定代表人可簽訂補充協議。(三)征收管理辦公室登記征收管理辦公室在雙方法定代表人簽訂《住房補貼資金委托管理協議》後3個工作日內，經辦人和負責人分別在本單位《住房補貼資金委托管理登記表》上簽字並加蓋本部門業務專用章。第五步:單位接收相關信息(1)，征收管理辦公室整理出單位需要接收的信息，並將留存的信息歸檔；(2)通知單位接收信息；(3)網站管理處辦理存款登記手續。征收管理辦公室將單位的相關信息(包括協議和網站所需表格)傳遞給網站管理辦公室。網站管理處核實單位繳費並成為VIP會員後，打印上海市單位住房補貼資金繳存登記回執，加蓋住房補貼資金管理機構受理章，並讓單位經理登錄用戶USBKEY，通知單位前來再次領取相關資料。(4)單位收到信息後，網站指導單位經理如何操作住房補貼系統的個人開戶等業務功能。第六步:公司收到支付卡(1)，將公司的開戶信息發送到建行主辦行。(2)建行牽頭行為單位開卡。(3)建行主辦行將支付卡信息傳遞給承辦行，同時將支付卡實卡兌換給協辦行。(4)建行協辦單位通知單位領卡。(5)單位攜帶《上海市住房補貼資金單位繳存登記回執》到協辦單位領取繳費卡。(6)公司網上確認支付卡，完成開戶手續。