法律分析：通過查看開戶資料和賬戶流水，對全行存量個人和單位賬戶涉賭涉詐風險進行全面排查，對符合可疑特征的賬戶，采取調閱開戶資料、分析賬戶交易情況、電話聯系客戶、上門盡職調查等多種方式核實客戶身份，核查客戶開戶資料、開戶意願的真實性以及交易的合理性，評判賬戶可疑程度，根據賬戶可疑程度采取相應的控制措施，規範支付結算服務市場秩序。
法律依據：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》 第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
(壹)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
(二)違反本辦法規定支取現金。
(三)利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
(四)出租、出借銀行結算賬戶。
(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
非經營性的存款人有上述所列壹至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列壹至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。