中國承認的三大理財師是銀行、保險和信托。
1、銀行。
銀行，是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到壹定階段的產物。銀行是金融機構之壹，銀行按類型分為”中央銀行，政策性銀行，商業銀行，投資銀行，世界銀行，它們的職責各不相同。
2、保險。
保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對於合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業保險行為。
3、信托。
信托就是信用委托，是壹種理財方式，也是壹種以信用為基礎的特殊的財產管理制度和法律行為。壹般涉及到三方面當事人，即投人信用的委托人，受信於人的受托人，以及受益於人的受益人。
信托業務是由委托人依照契約或遺囑的規定，為自己或第三者（即受益人）的利益，將財產上的權利轉給受托人（自然人或法人），受托人按規定條件和範圍，占有、管理、使用信托財產，並處理其收益。
國內三大理財師證書：
AFP-CFP證書：
AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調整職級。
CHFP證書：
人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規劃師最後壹次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執業資格”，而非職業資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。
RFP證書：
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國註冊財務策劃師，為美國註冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。