要為公司開設美金賬戶，銀行要求在外匯管理局進行備案，這壹過程涉及到明確的步驟和準備工作。首先，公司需要具備進出口資格，這意味著需要在商務部門進行備案登記，之後再到外匯管理局申請審批。審批通過後，銀行會根據外匯管理局核發的“經常項目(或資本項目)外匯賬戶開立核準件”來開設賬戶。
在開始之前，公司需要做好兩項關鍵準備。第壹，選擇合適的銀行至關重要。大型銀行通常信譽良好，國際結算便利，但費用可能較高；小型銀行費用優惠，融資更容易，因此需要根據公司的實際需求和規模來權衡選擇。第二，確定賬戶類型。中國實行的是經常項目下的外匯自由兌換政策，因此賬戶根據資金來源分為結算賬戶（用於經常項目外匯收入）和資本金賬戶（用於資本性資金轉移，如境外投資、借款等）。通常，只有收到經常項目外匯收入才可開設賬戶，外匯局會根據企業的收入情況設定結算賬戶的最高限額。
對於資本金賬戶，其累計收入需符合外資投資總額或對外借款總額的規定。此外，投資銀行作為非銀行金融機構，在證券發行、企業重組等金融服務中扮演著重要角色，是金融體系發展中不可或缺的部分，但在這裏的備案流程中並不直接涉及。