余額比率是指企業根據貨物貿易外匯管理試點指引實施細則：“符合下列情況之壹的業務，企業應當在貨物進出口或收付匯業務實際發生之日起30天內，通過監測系統向所在地外匯局報送對應的預計收付匯或進出口日期等信息： 30天以上（不含）的預收貨款、預付貨款； 90天以上（不含）的延期收款、延期付款“ 規定進行貿易信貸報告的月末余額合計與企業最近12個月內進出口和貿易外匯收支累計規模之間的比率。
總量差額=企業報關進口+收匯-出口-付匯，總量差額率=總量差額/(報關進口+收匯+出口+付匯）。
貿易信貸余額比例=登記的貿易信貸金額/(報關進出口+收付匯金額）。
資金貨物比例=（收匯+付匯）/（報關進口+報關出口）。
總量差額偏高，說明企業進口+收匯大於出口和付匯，企業需要查看是否進口多進口少付匯，多收匯，少出口等情況。也就是貨物流與資金流不匹配，是外管局重點監測情況。如果不能提供合理說明，可能會被降級，A類將B類之類，會對日後貿易收付會有很大影響。