法律分析：商業銀行應建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職作為內部管理制度的重要內容。通過簽訂協議、承諾書等形式要求銀行員工嚴格執行，並將責任層層落實到各機構和部門的主要負責人。可探索建立員工在職狀態查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業務。
法律依據：《銀監辦發〔2014〕57號中國銀監會辦公廳關於進壹步加強銀行業務和員工行為管理的通知 》
二、強化銀行員工行為管理
（壹）商業銀行應建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職作為內部管理制度的重要內容。通過簽訂協議、承諾書等形式要求銀行員工嚴格執行，並將責任層層落實到各機構和部門的主要負責人。可探索建立員工在職狀態查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業務。
（二）商業銀行應加大對員工異常行為的監督力度。建立對員工異常行為的內部舉報制度，並可通過問卷調查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網絡、電話等方式建立外部舉報機制，利用社會力量加強對銀行員工行為的監督。對於消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患於未然。