1、理財規劃的最終目標是要達到（ ）
A、財務獨立 B、財務安全 C、財務自主 D、財務自由
2、以下不屬於個人財務安全衡量標準的是（ ）
A、是否有穩定充足收入 B、是否購買適當保險
C、是否享受社會保障 D、是否有遺囑準備
3、持續理財服務不包括（ ）
A、定期對理財方案進行評估 B、不定期的信息服務
C、不定期的方案調整 D、定期到客戶單位做收入調查
4、客戶進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列（ ）項規劃的目標更傾向於實現客戶財產的增值。
A、現金規劃 B、風險管理與保險規劃
C、投資規劃 D、財產分配與傳承規劃
5、理財規劃師職業操守的核心原則是（ ）
A、個人誠信 B、具有合作精神 C、客觀公正 D、嚴守秘密
6、下列違反客觀公正原則的是（ ）
A、 理財規劃師以自己的專業知識進行判斷 B、理財規劃過程中不帶感情色彩
C、因為是朋友，所以在財產分配規劃方案中對其偏袒
D、對於執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露
7、在理財規劃師侵占或竊取客戶或所在機構財產，情節嚴重的情況下，理財規劃師將承擔（ ）
A、刑事法律責任 B、行政法律責任
C、民事法律責任 D、行業自律機構的制裁
8、非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括（ ）
A、取消其理財規劃師資格 B、終生不得執業
C、不得再次參加理財規劃師職業資格考試 D、罰款
9、某企業擬建立壹項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%，5年後該項基金本利和將為（ ）元
A、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500
10、某項長期借款的稅後資本成本為10%，那麽它的稅前成本應為（ ）（所得稅率為30%）
A、10% B、30% C、12.5% D、14.29%
綜合案例分析題
1、案例壹：
金小姐今年23歲，與父母同住，日常開支均無需負擔。目前，她在壹家公司擔任行政秘書，稅後月平均收入3000元（預計每年增長10%），花銷基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買壹個小戶型居室（預計價格30萬）。請為金小姐設計壹個購房方案(可適當調整其消費方式)。
理財分析
金小姐稅後月收入3000元，月節余600元，占收入的20％，每月2400元的生活費用占收入的80％。從以上數據來看，金小姐的生活支出相對較高。
金小姐的預期理財目標是：30歲時獨立購買壹個小戶型居室，預計價格為30萬。
理財建議
1.假設金小姐在30歲的時候，首付80，000元買進壹小戶型居室。
2.金小姐可以將家庭每月各項支出列出壹個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月節余1，000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節余12，000元。采取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%，在金小姐30歲時，她會有95，000元左右的資金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其余的可以作為裝修等其它費用。
3、假設到時的還款利息為6%，金小姐貸款220，000元，假定還款期限為20年，則每月還款額為1，577元。
4、30歲時，金小姐的月工資可達約5，800元（預計每年增長10%），月還款額占月收入的27%左右，這個數字是比較合理的。
為了達到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1，000元，做個穩健型的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據金小姐的情況，可以申請公積金貸款來降低她的借貸成本，而對於公積金貸款利率來說，長期的平均水平為6%是合理的。
專業知識習題
壹、 單項規劃技能（***65道題，每小題1分，***65分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括號內，多選、漏選或誤選均不得分）
1． 某公司擬於某年2月1日發行面額為1000元的債券，其票面利率為8%，每年2月1日計算並支付壹次利息，並於5年後的1月31日到期，同等風險投資的必要報酬率為9%，則債券的價值為（ ）元。
（A） 924.82 （B）961.10 （C）942.28 （D）942.82
2．設某壹累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為6%，每年利率遞增率為1%，持滿5年的利息為（ ）元。
（A） 450 （B） 340 （C） 380 （D）400
3． 某縣城壹加工企業2004年8月份應繳納增值稅280萬元，該企業本月應繳納城市維護建設稅和教育費附加為（ ）。
（A） 22．4萬元 （B）25．6萬元 （C）28．2萬元 （D）35．2萬元
4．某貼現債券面值1000元，期限180天，以9%的貼現率公開發行，其到期收益率為（ ）。
（A）9.65% （B） 10% （C） 12% （D）13%
5．假設銀行的存款準備金率為20%，剩余存款用於發放貸款。某銀行收到客戶甲存入的10000元現鈔，則隨著貸款的連續發放，在此基礎上產生的派生存款額為（ ）。
（A） 20000元 （B） 3000元 (C)40000元 （D）50000元
6．某人以94元的價格購入發行後1年的債券，該債券期限10年面值100元，票面利率8%，每年付息壹次，將年資本損益額與年利息收入***同考慮，求該債券的平均收益率（ ）。
（A） 7．21% （B） 8% （C）8．81% （D）9.22%
7．某銀行的即期外匯牌價：
GBP=USD1．6075/05 USD=HKD7．7969/15則英鎊兌港幣的匯價是( )
（A）GBP=HKD12．5643/12．5335 （B）GBP=HKD12．5335/12．5643
>（C）GBP=HKD12．6335/12．5365 （D）GBP=HKD12．5365/12．633
8．某客戶向商業銀行申請了壹筆住房消費貸款，貸款本金是100萬元，年利率5．04%，由於客房償債能力較強，貸款約定在10年內還清。那麽采用等額本金償還時需要支付的月還本金額、還款總額、利息總額分別是（ ）。
（A）8333.33 元 1254100元 254100元
（B）10416．67元 1203700元 203700元
（C）11465．43元 1232100元 232100元
（D）11465．43元 1203700元 203700元
9．甲今年70歲，老伴已經過世，無兒女，年老體弱，生活困難，他想立壹份遺贈撫養協議，死後將三間房屋送給在生活上和經濟上照顧自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及幹兒子等都爭著要做撫養人。這些人中誰不應做遺贈撫養協議的撫養人？（ ）
（A）侄子 （B）侄女 （C）姐姐 （D）幹兒子
10．某債券面值100元，年利率為6%，期限5年，以94元買進，預計兩年後漲到98元並出售，則該債券的持有收益率為（ ）
（A）6% （B）8.42% （C）5．1% （D）7．6%
基礎知識選擇題1-10 D D B C C C C D A D 專業知識選擇題1-10 B D ? B D D B A C ?