第壹種：客戶自己為自己投保：那麽客戶只要帶上本人身份證，銀行卡復印件，在保險公司提供的保險申請書上（如果是平安公司就是1080單證），投保人跟被保險人壹欄簽名，還有需要自己手寫“本人已閱讀...”，然後現在還需要業務員現場拍照上交，才可以生效。指定收益人，提供受益人的身份證就行（若不指定則默認為法定）。
第二種：客戶自己為家人投保：如果客戶給自己的直系親屬（已成年），要帶上客戶本來的身份證，銀行卡復印件，家人的身份證，然後同樣在填寫保險申請書的時候，投保人壹欄自己簽名，被保險人壹欄由家人簽名（其他流程相同），然後指定收益人（受益人也要提供身份證，若不指定則默認為法定）。
第三種：客戶為自己小孩投保：客戶同樣帶上自己身份證，銀行卡復印件，小孩的身份證（或者出生證明），同樣在保險申請書上面，投保人自己簽名，被保險人未成年由客戶代簽（其他流程相同），最後同樣指定收益人。