只有如下方式才會被銀行監管部門查詢：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑；
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付；
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶；
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
轉賬新規
2016年12月1日起，為最大限度阻斷詐騙分子誘導受害人進行資金轉賬和贓款變現，除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助櫃員機（ATM，含其他具有存取款功能的自助設備）轉賬的，發卡行在受理24小時後辦理資金轉賬。在發卡行受理後24小時內，個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。央行有關負責人表示，這壹針對性措施也會對壹些個人正常業務產生影響，並在壹定程度上可能加大銀行櫃面工作量。對此，要求銀行和銀行卡清算機構進壹步研究提高自助櫃員機轉賬安全性的技術措施。
個人ATM轉賬24小時後到賬
為最大限度阻斷詐騙分子誘導受害人進行資金轉賬和贓款變現，自2016年12月1日起，除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助櫃員機（ATM，含其他具有存取款功能的自助設備）轉賬的，發卡行在受理24小時後辦理資金轉賬。在發卡行受理後24小時內，個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。央行有關負責人表示，這壹針對性措施也會對壹些個人正常業務產生影響，並在壹定程度上可能加大銀行櫃面工作量。對此，要求銀行和銀行卡清算機構進壹步研究提高自助櫃員機轉賬安全性的技術措施。
微信、支付寶等限制轉賬金額
與銀行櫃面渠道相比，網上銀行、手機銀行、電話銀行、支付機構網站等非櫃面渠道由於不能面對面接觸操作人，難以確認賬戶的實際操作人是否是賬戶的持有人，所以央行采取了三項措施阻斷異常交易，自12月1日起執行。
壹是要求銀行和支付機構與客戶事先約定支付限額和筆數。超過限額和筆數的，銀行賬戶轉賬應當到銀行櫃臺辦理，支付賬戶則不得辦理。二是強化安全驗證方式。除向本人同行銀行賬戶轉賬外，銀行為個人辦理非櫃面轉賬業務，單日累計金額超過5萬元的，應當采用數字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。三是大額交易提醒。單位、個人銀行賬戶非櫃面轉賬日累計分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位和個人確認後方可轉賬。