狗咬呂洞賓，不識好人心典故的由來如下：
在呂洞賓未得道之前，有個家境貧寒父母雙亡而又刻苦讀書名叫茍杳的朋友，他本也是好讀書之人，心存善念，便把他接到自己家裏壹道學習。
有壹天呂洞賓的家裏來了壹位姓林的朋友，見茍杳氣宇非凡斷定日後必能仕途鴻運，想把自己的妹妹許配給茍杳，呂洞賓擔心柴米油鹽的婚姻勢必影響他考取功名的意誌和行動，但茍杳懵懂於男婚女嫁，就對呂洞賓表示同意這門親事。
呂洞賓也不能棒打鴛鴦，便對他說：成婚可以，但新婚前三天必須由他跟林家妹妹在壹起。茍杳壹聽不禁壹楞，不知他葫蘆裏賣的什麽藥，還是咬牙答應了。
對茍杳來說煎熬的三天終於過去了，第四天新郎茍杳才得以入洞房見新娘，林家妹妹卻跟他哭訴說，為何三天都是壹直醉心讀書，連床都不曾上，茍杳這時才知道呂洞賓的良苦用心。精神的力量是無窮的，茍杳果然金榜題名做了大官，夫妻二人辭別呂洞賓赴任他鄉.
其後，呂洞賓家走水（失火），所有家當都付之壹炬，只能搭建茅草屋度日，想起之前對茍杳的各種恩惠，便決定去讓他幫自己，也算知恩圖報。但是數日的好吃好喝，茍杳只字不提相助的事情，呂洞賓想是他已然高官之後必然疏遠了貧賤朋友，憤憤然走了。
呂洞賓到家發現家裏的新房子已經蓋好了，妻子卻批麻戴孝，扶棺痛哭，幾番安撫後來才知道，原來茍杳趁他不在家的時候已經幫他把新房子蓋好了，並且送來棺材說呂洞賓在外面病死了。
呂洞賓打開棺材壹看，盡是黃白之物，還有茍杳的壹封信：茍杳不是負心郎，路送金銀家蓋房。妳讓我妻守空房，我讓妳妻哭斷腸，呂洞賓如夢初醒，恍然大悟。