1、投資者提交開戶申請資料。根據平臺交易商的要求，投資者需要填寫開立賬戶的相關申請信息。
2、提供開戶證明文件。因為OTC方式中，交易雙方都是通過網絡等通訊方式來進行交易，所以在開立賬戶時，投資者需要向平臺商提供真實有效的證明文件。如身份證信息、銀行卡信息、電子郵件賬號等。
3、投資者申請開戶並提交有限信息後，平臺商會審核信息，並通過電子郵件的形式告知申請人。
4、客服審核通過後，投資者通過查收電子郵箱，可獲得交易賬號。之後投資者便可向此交易賬戶內註入資金，入金額度要超過平臺商的最低入金限制。
5、資金到賬後，平臺商會再次通過電子郵件的方式發送通知函，此時投資者只需登錄真實交易平臺即可進行交易了。