理財顧問服務是指專業理財機構向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。專業理財機構包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構等。理財顧問服務是壹種針對個人客戶的專業化服務，區別與為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行產品介紹、宣傳和推介等壹般性業務咨詢活動。客戶接受理財人員提供的理財顧問服務後，自行管理和運用資金，並獲取和承擔由此產生的收益和風險。
壹名理財顧問的工作主要包括：
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。/
2、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。