壹、認真做好紀檢監察工作
2009年，紀檢監察工作在省公司紀委和直屬部門的指導下，在市公司黨委的正確領導下，緊密圍繞公司中心工作，切實抓好反腐倡廉各項工作，積極防範經營風險，為促進公司科學發展做出了積極貢獻。
(壹)認真做好黨風廉政建設工作
1、傳達貫徹全省紀檢監察工作會議精神。為貫徹落實好全省紀檢監察工作會議精神，報告針對當前反腐倡廉建設面臨的新形勢和諸多挑戰進行了分析，明確指出：隨著公司積極探索特色發展道路的提出，紀檢監察工作當前的主要任務不僅僅是履行反腐倡廉和黨風廉政建設的重任，而且還肩負著內控合規、反洗錢、關鍵崗位檢查和三條發展渠道的銷售督察的風險防範重任，“加強管理，防範風險”已成為公司經營管理的重要課題。本次會議的召開，使各級各部門做好黨風廉政、行風建設、風險防範工作的思想得到了高度統壹，進壹步提高了各級領導對做好黨風廉政建設、行風建設和風險防範工作重要性的認識，為全年紮實有效地開展黨風廉政、行業作風、風險防範工作打下了堅實的基礎。
2、認真落實黨風廉政量化考核工作。壹是市公司黨委緊密結合公司系統實際，及時制定了《黨風廉政建設量化考核實施方案》；二是簽訂責任狀。公司黨委書記分別與各位副總經理、司部經理，總經理室成員分別與分管部門經理三個層次簽訂了《黨風廉政行業作風風險防範責任書》；三是召開形勢分析會。黨風廉政建設的現狀和形勢進行了全面分析，肯定了紀委所做的工作，指出了存在的不足；四是對黨風廉政建設工作檢查驗收。基層單位的黨風廉政量化責任制考核等三項工作進行了年度檢查驗收。
（二）紮實抓好防範經營風險主題教育活動
（三）認真做好效能監察工作
依據《中國人壽保險股份有限公司效能監察實施方案》的安排,進行了效能監察。監察內容包括案件和風險防範工作落實情況、防範集資詐騙案專項治理工作實施情況、規範用工情況、回訪發現的問題件處理情況等幾個方面。
被監察單位對效能監察的各項工作都能夠給以高度重視，在案件及風險防範工作和防範集資詐騙案專項治理工作方面有部署、有落實；在勞動用工方面不存在超編和擅自增加勞務派遣人員等情況；對銷售中的違規情況都能按規定進行相應處理。效能監察組認真梳理檢查中發現的問題，分析問題存在的原因,有針對性的提出了整改意見,並向被檢查公司下達了整改建議書。通過此次效能監察，在完成既定工作任務的同時，還對被監察單位各項工作環節的細化、工作軌跡留存意識的增強、依法合規經營水平的提高起到了很大的促進作用。
（四）繼續抓好治本抓源頭責任制工作的落實
對系統治本抓源頭責任制工作落實情況進行了檢查驗收。總的看，各司部和機關各部門對各項規定、措施落實較好。但也存在著不足和需改進的問題，主要有：壹是有的單位和部門領導重視不夠，認識上有偏差；二是檔案資料入檔不齊全。根據檢查驗收中發現的問題和不足，按照市公司《暫行辦法》的規定，檢查組當場提出了限期整改的要求。
（五）抓好案件防範工作
我公司按照總公司《案件防範工作責任制暫行規定》的要求，壹是年初及時制定了《2009年度案件防範工作防範措施和工作目標》，提出了年度案件防範工作的目標；二是按照規定嚴格狠抓落實；三是按時召開匯報會和案件形勢分析會議；四是對基層公司案件防範工作進行了年度檢查。
（六）抓好制度落實工作
壹是落實黨風廉政談話制度。公司紀委利用召開黨委民主生活會的機會先後二次發出通知廣泛征求員工的意見和建議（征得建議3條），及時向黨委進反饋並認真研究落實；三是完成了我公司系統黨委成員和中層幹部的述職述廉工作。
（七）認真部署和做好行風建設工作
去年，行風建設工作主要做了以下工作：壹是主動做好迎接省行風辦和保監局調研工作。年初，針對保險行業行風評議靠後的現狀，著重從主觀和客觀上認真分析查找了原因，明確了今年我們重點抓好以下工作：壹是繼續抓好以“誠信我為先”為中心的主題教育、職業道德教育和嚴格依法合規展業教育，將各種教育培訓列入晨會的主要內容常抓不懈；二是進壹步強化服務意識，切實履行“首問責任制”，強化每位櫃員對客戶的業務需求進行壹站式服務，並將此作為櫃員的主要考評指標；三是繼續加大日常管理和壹般違規行為的處罰力度，嚴格按照規定予以處罰；二是結合實際重新修訂了五條服務承諾，及時上報市行風辦；二是及時召開行風建設工作座談會，聘請了各界要員15名為公司行風建設監督員，廣泛征求意見；三是狠抓規定動作的認真落實；七是加大督導、獎罰和公關工作力度。針對去年半年群眾滿意度下滑的現狀和省公司的通報要求，我公司黨委高度重視，已先後三次下發文件提出了嚴厲的要求和獎罰辦法，並分頭下基層督導，力爭取得較高的滿意度。
（八）按時完成其它具體工作。
壹是按時完成省公司要求的“員工違規違紀規定”等5個規章制度征求意見建議工作。按照省公司監察部的要求，及時將“5個規定”下發***征求意見和建議12條，及時向省公司寫出了征求意見和建議的報告；二是按月上報紀檢監察信訪工作報表；三是按照省公司要求及時草擬了市公司“維穩”工作方案上報、下發貫徹執行。壹年來公司沒有發生不穩定事件；四是加強了監察隊伍建設，全市系統七個黨支部（公司）全部選配了兼職紀檢監察員。
二、銷售督察工作主動到位
公司系統銷售督察工作緊緊圍繞促進業務持續、健康、穩定發展的大局,立足長遠，狠抓基礎管理，加強了對保險銷售人員銷售行為的管控能力，有效控制和化解了違規風險。
（壹）組織完善銷售督察隊伍建設
面對基層公司風險程度高防控力度弱的現狀，我公司年初重新選配了11名基層司部督察員，明確了崗位職責，與市公司銷售督察崗統籌協調做好全轄的銷售督察工作。為進壹步提高基層銷售督察工作的質量和水平，對信息報送制度、三大系統的應用操作以及公司相關文件規定進行了深入淺出的講解，幫助督察人員盡快了解和熟悉日常工作內容，使之能夠更加規範有序地開展工作。
（二）促進工作落實，有效預防風險發生
在業務快速發展的形勢下，誠信服務顯得尤為重要，我公司把堅持依法合規經營，加強營銷員職業道德教育，有效防範和化解營銷隊伍的道德風險作為工作重點，大力推進各項管控工作的落實，努力把營銷員存在風險降到最低。
1、制定切實可行的處罰措施
壹是對單位的考核。明確了通過回訪發現銷售人員違規問題，將按件記分，列入單位年度績效考核指標予以考核。二是對各渠道（銀行代理、自營）銷售人員違規行為的處罰。對投保單代簽名、回執代簽名、代簽名後未補辦簽名手續、收費後不及時交公司入賬、不及時收費致使保單失效等11種常見的違規行為分渠道制定了處罰辦法。三是對郵政代理（團險團體）業務違規行為的處罰。規定了凡郵政代理（團險團體）業務違反規定，發生上述違規行為的均按照《各渠道（銀行代理、自營）銷售人員違規行為的處罰規定》對各司部予以處罰。
2、及時處理各種違規行為
每月對客服回訪發現的代簽名、截留保費等行為進行核實確認，對確屬違規行為的按規定予以相應的處罰，並視情況對違規業務員進行通報。認真做好營銷員風險預警系統的運行及管理，對系統未正常運行或使用中存在的問題進行認真分析並及時處理，對通過系統預警數據發現的可疑問題及時追查，消除風險隱患。
3、做好專項檢查工作
專項檢查***有兩項，壹是對首年保費前十名營銷員業務進行核查，二是對中介業務違法違規行為進行自查自糾。通過專項檢查，對存在的問題及時進行整改，並制定相應的保障措施，有效防範風險。
4、開展“誠信我為先”專題活動
積極謀劃、認真部署，開展了壹系列活動。壹是充分利用媒體展開宣傳攻勢。讓廣大客戶及社會公眾更加了解公司“規範經營，誠信服務”的經營理念、服務意識。二是狠抓素質教育，杜絕違規行為。以“遵規守德防範風險”為題，針對展業環節中容易出現的違規行為，為營銷總部的全體銷售人員進行了壹次專題培訓。對銷售人員、新入司人員進行了職業道德培訓，讓全員依法合規、合法銷售。三是專項檢查方案的落實。為更好的開展“誠信我為先”主題教育活動，成立了由監察部牽頭，個險銷售部、A櫃面組成的檢查小組，並對自查出的問題及時督促整改，對營銷員加強教育培訓，營造誠實守信、規範展業的良好氛圍。四是組織誠信合規考試。五是做好“9．16誠信合規日”活動。9月16日是中國人壽首個誠信合規日，讓大家深深的感受到了貼心與實惠，感受到了中國人壽的誠信服務就在大家身邊。
（三）加強職業道德教育，促進業務發展
在當前壽險市場競爭激烈的情況下，如何能促進業務又快又好的發展，關鍵在於要有壹支素質高、信譽好、展業能力強的銷售隊伍。加強整個銷售隊伍的誠信建設和提高隊伍的整體素質已成為確保業務健康穩定發展的關鍵所在。督察部門本著預防為主，提高隊伍素質，進壹步增強銷售渠道競爭能力的宗旨，積極組織開展了營銷員職業道德和誠信教育。特別是已經開展的“誠信我為先”活動，把對營銷員的日常教育做為基礎工作來抓，做到了有貫徹，有落實，有追蹤，有檢查。通過上述大量、細致的工作和教育活動，提高了銷售人員的思想認識，並充分認識到了誠信展業的重要性，從源頭上有效遏制了營銷員的違規行為和重大案件的發生，壹年來我公司的銷售督察工作在省公司年度績效考核中獲得了第三名的好成績。
同誌們，過去的壹年，在上級公司紀委和市公司黨委的正確領導下，在全體監察人員、司部班子、機關處長們的***同努力下，公司系統的反腐倡廉、行風建設以及銷售督察工作取得了壹定成績，有了新的突破。在肯定成績的同時，我們還必須清醒地認識到當前工作存在的問題。壹是重視程度要進壹步加強。從去年的各項檢查來看，發生問題的主要原因就是對監察、內控等管理工作重要性認識不足，存在重發展輕合規、重速度輕風險、重效率輕安全、重規模輕質量的思想。二是操作層制度執行力不強。當前，監管力度大，現場檢查多，責任追究嚴，經濟處罰重，領導管理層面的違規已經不是普遍現象，而是多發於操作層面上的違規。他們有的疲於應付日常工作，缺乏學習培訓的主動性與積極性，對相關制度要求不甚了解，進而造成對制度執行力不強。三是個別單位漠視營銷員違規行為。銷售督察工作開展多年，但壹些單位漠視營銷員違規行為，對銷售督察工作的使命和定位模糊，甚至對銷售督察工作不理解、不支持，認為銷售督察阻礙了業務發展。小問題不糾就會釀成大錯誤，湖南郴州劉曉曼集資詐騙案件應時刻為我們敲響警鐘。四是不能滿足公司風險管理需要。風險防控水平本質上是對公司經營管理能力,對公司業務發展和基礎管理的檢驗和反映。隨著監管的日趨嚴格，我們管理者的風險意識應越來越強，但有些公司和同誌習慣於將防範經營風險側重於應付各種檢查和審計，而沒有將公司在流程管理、制度建設等方面的工作看作是公司管理的內在需求。致使我們的工作可能在表面上達到了合規要求，但不能滿足公司內部風險管理的需要。五是行風建設工作還須繼續努力。
第二部分：2010年主要工作
壹、紀檢監察工作
系統紀檢監察工作的指導思想是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，以科學發展觀為統領，深入貫徹落實黨的十七屆四中全會精神，按照中央紀委和上級黨委、紀委的工作部署，圍繞公司中心工作，堅持標本兼治、綜合治理、懲防並舉、註重預防的方針，認真履行反腐倡廉和風險防範雙重職能，為公司改革發展提供堅強保證。
系統紀檢監察工作主要任務是：
（壹）結合系統實際，深入開展效能監察
今年的效能監察要更加註重結合公司經營管理實際，找準熱點、難點問題，進壹步將效能監察工作推向深入。公司系統今年確定的必查項目是：單證、印章管理制度推進情況，操作權限管理情況。市公司除完成上級公司確立的必查項目外，還將根據系統經營管理實際有針對性地確立其他監察項目。我們將制定效能監察實施方案，由各部門組成聯合檢查組對實施效能監察，向被檢查單位和相關職能部門發出監察建議書，督促整改，有效推動工作落實。
（二）狠抓廉潔從業，推進反腐倡廉建設
市公司紀委要進壹步完善領導體制和工作機制，積極協助黨委認真抓好黨風廉政建設責任制和公司系統懲防體系實施方案的落實，積極倡導廉政、勤政的良好作風，促進領導幹部廉潔從業，推進反腐倡廉建設。
1、嚴格落實黨風廉政建設責任制
壹是簽訂黨風廉政建設責任書。今年，市公司還將依照去年的模式，在黨委書記與各分管總經理、與各司部經理簽訂責任書的同時，各分管總經理與相關部門經理三個層面都要簽訂責任書。壹方面抓好“壹把手”落實“壹崗雙責”，另壹方面對分管領導和各經營渠道的責任進行細化分解，使之形成壹套完整的責任體系。二是加強黨風廉政建設責任制量化考核。市公司將單獨組織或結合其它工作對部分支公司進行量化考核。
2、認真落實監督檢查機制
壹是完善和落實好領導幹部報告制度。為加強對領導幹部管理和監督，公司系統將研究制定領導幹部個人事項報告制度，明確報告內容和報告時限，形成專項報告與日常報告相結合的監督機制；市公司紀委將認真貫徹落實報告制度，重點開展對市、縣兩級領導班子成員落實報告制度的檢查，壹旦發現隱瞞不報、弄虛作假的，嚴肅處理。二是做好對“三重壹大”的監督。市公司紀委要通過嚴格執行《民主集中制監督檢查實施意見》、《集中采購監督辦法》、領導幹部選拔任用工作有關規定，針對“三重壹大”，即重大決策、重要幹部任免、重大項目安排和大額度資金使用加強監督。三是做好對領導幹部薪酬管理和職務消費的監督。今年全系統對薪酬管理情況監督檢查重點將放在地、縣兩級班子成員，市公司將在省公司檢查方案的基礎上，制定我公司檢查方案，部署此項工作。同時，今年市公司還將根據省公司安排繼續在系統開展領導幹部職務消費的自查工作。
（三）強化責任追究，做好案件信訪工作
1、堅決查辦違規違紀案件
今年案件查辦重點是：坐扣、坐支手續費和挪用保費等機構違法違規行為。壹是要加大市公司對案件的直查和督辦力度；二是要嚴肅辦案程序和紀律；三是要堅持案件分析制度和通報制度。對所有案件要“壹案雙報”，即發生案件，結案時既要有案件處理調查報告，還要同時撰寫案件剖析材料，分析發案原因，拿出整改措施和風險防範對策。同時要加大案件通報力度，充分發揮查辦案件的教育、警示作用。
2、不斷提高信訪工作質量
對外部監管部門和上級要結果件、領導批示件、實名舉報件及反映問題線索具體的信訪件，要進行重點核查。重視和發揮信訪核查發現案件線索主渠道作用，對查實的違規違紀問題，要堅決進行立案處理；對於壹般性問題，也要通過誡勉談話、提醒談話等方式，進行警示和提醒。各司部要重視和加強日常信訪工作的管理，對於較為嚴重的違規違紀問題要按照規定及時上報市公司。
3、全面加強責任追究工作
壹方面，完善問責制度。按照保監會、集團公司紀委問責制度要求，總公司今年修訂了公司系統員工違規違紀處理暫行規定，還將制定員工案件、營銷員案件、單證管理、印章管理和行政處罰問題的管理責任追究制度，同時組織有關部門，研究建立預算管理責任追究等制度。另壹方面，嚴格責任追究。總公司問責制度下發後，系統各級公司要抓好學習貫徹，嚴格實施問責。凡是組織開展的各項檢查都要納入問責範圍，按照規定要求，逐項記分，逐項處罰，並記入檔案，與案件責任追究相配合，形成壹整套嚴密、連貫的問責機制。
（四）強化基層管理人員風險意識教育
各基層司部是業務管控的第壹線，也是風險發生較為集中的區域。因此，必須強化基層公司特別第壹責任人的風險管理意識。今年我公司將以各級領導幹部和關鍵崗位員工為重點對象，組織開展案例警示主題教育，重點學習《案例選編》和保監會、集團公司、公司系統問責制度，側重將基層管理人員的依法合規經營、反腐倡廉教育和風險知識培訓抓緊抓實，為基層公司健康發展奠定思想基礎。
2、開展經常性思想教育
紀委將著力推進思想教育的經常化和制度化。壹是繼續把廉潔自律教育和依法合規教育納入基層公司經理培訓內容。二是把廉潔從業、誠信經營教育內容全面滲透到各類各級培訓中，將思想教育與業務培訓有機結合，真正形成思想教育長效機制，切實做到警鐘長鳴。
（五）重視源頭治理，落實治本抓源責任制
實行治本抓源頭責任制是公司系統風險管控工作的重要抓手，責任制確定的八個方面內容，包含了“人、財、物”三個風險管控的核心環節，各司部要按照治本抓源頭責任制暫行辦法要求，狠抓對壹線銷售、後臺管理關鍵人員、關鍵崗位和關鍵風險的監督。市公司將對職能部門落實治本抓源頭責任制情況進行檢查，對各司部公司進行抽查。對於在責任範圍內發生案件，經查實屬未落實責任內容的，將按照公司有關規定嚴肅追究相關部門和人員的管理責任。
（六）關註重點環節，加強商業賄賂治理
今年，中央和保監會都對治理商業賄賂工作進行了部署和要求，保監會還將著力加強對中介業務的監管。各司部要按照上級部署，結合自身實際，繼續梳理容易發生不正當交易行為和衍生商業賄賂風險的環節，采取得力措施，解決突出問題。市公司將結合其他工作對各司部治理商業賄賂工作進行檢查。
（七）深入搞好行風建設，進壹步提高群眾滿意度
行風工作與防範經營風險是相輔相成的。解決好客戶反映強烈的銷售誤導、理賠難等問題，加強風險的管控，有利於維護行業穩定，促進社會和諧，為保險業發展創造良好環境，從而也能促進行風建設工作再上新臺階。
在集團公司紀檢監察會議上，保監會紀委書記陳新權同誌對中國人壽系統提出了“行風建設務必要走在行業前列”的要求。今年，我們要繼續高度重視和深入搞好行風建設工作，切實提高群眾滿意度，力爭在民主評議中做行業領頭羊。各司部要牢牢抓住“服務”、“理賠”、“收付費”和“重點攻關”等環節，從基礎做起，從細節做起，切實改善服務質量，實現標準規範服務水平。市公司壹方面將加大檢查力度，采取明察暗訪的方式深入基層單位進行檢查，發現問題要在全市進行通報；另壹方面將加大獎懲力度，把民主評議成績與班子成員績效掛鉤。
二、銷售督察工作任務
銷售督察工作的指導思想是：深入學習實踐科學發展觀，認真貫徹落實全國保險工作會議、中國人壽工作會議和總公司銷售督察工作會議的決策部署，以提升隊伍專業素質為核心，以推行標準化建設為基礎，以實施科學管控手段為保障，紮實推進各項重點工作，著力夯實風險管控基礎，增強風險管控能力，為公司科學發展提供保證。
（壹）充分認識，對銷售督察工作予以高度重視
當前，各渠道銷售風險日益嚴峻，銷售糾紛日益增多。今年省公司正式組建設立了銷售督察部，加大了對銷售風險的管控力度，這也對市級、縣級機構提出了更高的要求。但是我們的現狀壹方面是督察隊伍力量薄弱。目前，各司部已基本配備了壹名兼職督察員，但都是抽出壹小部分時間來做督察工作，不能確保有充分的時間和精力，與督察工作的重點在基層的現狀不適應。另壹方面是管理上的重視程度不夠。個別支公司存在領導不重視、不支持，銷售人員的不理解、不配合的情況，給銷售督察隊伍開展工作造成了壹定畏難情緒，處罰力度手軟、瞞報遲報現象時有發生。為此，市公司要求各司部要重新調整督察員的分工，確保他們有充分的時間開展回訪、面訪的督察工作，有精力認真分析銷售行為存在的風險隱患，使可能存在的風險得到有效控制。
（二）誠信為本，大力開展“誠信我為先”教育活動
今年，我公司將根據省公司安排，繼續開展第三屆“誠信我為先”活動。活動以客戶資料真實性、截留挪用保費等違法違規行為作為誠信教育重點，特別關註新人誠信培訓和晉升培訓制式課程中誠信課程的落實情況，確保活動各個環節不走樣、見實效。同時要繼續做好9月16日“誠信合規日”專項活動，引導銷售人員將誠信理念轉化為日常展業行為規範，努力為廣大客戶提供更加優質、快捷、便利的保險服務。
（三）采取措施，有效提升銷售督察人員專業水平
壹是今年省公司將舉辦地市級分公司銷售督察培訓班和縣級支公司銷售督察人員培訓班，對總公司培訓課程進行傳承，提升銷售督察人員的專業技能。市公司也要專門組織轄內銷售督察人員的培訓，提升銷售督察隊伍的專業水平，使銷售督察人員掌握必要的壽險業務知識和經濟、金融、財會、法律等知識，熟悉監管規則、管控制度和業務流程。二是建立銷售督察崗位專業資格認證體系,推行銷售督察人員持證上崗制度。三是進壹步完善銷售督察工作評價機制，將各司部銷售風險管控情況納入公司年度績效考核，圍繞信息是否及時上報、風險預警是否完備、案件處理是否恰當等方面對銷售督察工作進行綜合評價。
（四）突出重點，深入開展中介業務違法行為專項檢查。
壹是跟蹤落實2009年系統中介業務自查自糾工作整改情況，進壹步完善中介業務風險管控制度；二是落實保監會關於中介業務違法違規行為專項治理的要求，開展系統內專項檢查；三是圍繞重點風險，對解約人員風險排查、實施非現金收付費後新的風險、客戶資料真實性等風險，開展針對性檢查。
（五）強化監督，大力加強銷售風險管控手段推廣應用
充分發揮信息化在銷售風險體系建設中的支撐作用，大力加強銷售風險管控手段推廣應用。壹是紮實落實風險預警系統的運用。風險預警系統是我公司防範個人代理人展業過程中各類風險的壹道強有力的防火墻。將進壹步加強對各司部預警工作開展情況的監督跟進，定期通報系統運行情況。二是全面推廣信用評估系統。該系統將於今年二季度在全系統全面推廣，各司部應做好前期準備工作。
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