大概6個階段:
1.接單初審業務員到受理點交單，接單人員根據交單條件進行接單初審，接單初審環節作為新單進公司的第壹關，主要是將不合格的投保件剔除掉.這壹環節須嚴格把關，以減少各種因投保單填寫等方面不合格而導致該單不能正常進行的情況的發生。
2.新單登記在初審後，壹步重要的工作是新單登記。所謂新單登記，其實是對某些重要信息的第壹次錄入。這次錄入的項目目的壹是為了盡快產生壹些必要的信息以便和財務進行勾結，二是為了打出營銷速報，三是為了確保這些信息的正確性（和正式錄入時有校驗過程）。
3.錄入復核新單登記後開始正式錄入工作（即第二次錄入），錄入完成後進行復核。在錄入、復核環節流程貫穿了記差錯這麽壹個思想。即後壹個環節記前壹個環節的差錯（錄入記接單人員、復核記錄入），這種作法為對內勤、外勤進行考核提供了壹些基礎數據。
4.復核完成後進入核保。核保按照慣例分成了事務核保和醫務核保。事務核保和醫務核保有機結合，對投保件作出風險評估，同時作出各種核保處理。
5.登錄制單核保通過的投保件，電腦將自動向財務發出對帳的請求。只要財務的實收暫收費大於或等於業務應收費（標準保費和加費之和），該投保件即可在電腦上實現登錄。登錄是壹個確認該投保件符合出單條件的過程，是出單的必要條件。對於核保通過，但財務暫收費小於業務應收費的，電腦將自動產生壹條應收記錄，並打印催繳通知書，敦促客戶繳費。保單登錄後，即可打印，經過配頁，再次復核，裝訂這些過程，即完成了制單部分的工作。
6.保單發送制單後對保單進行清分，並通過各種方式送達客戶，在客戶簽收後，對回執進行錄入，開始計算冷靜期。同時即可進行投保資料的建檔工作。在實際中，會遇到壹些特殊情況，流程提出了解決辦法，其思想同正常新單業務的處理是壹致的。
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