個人賬戶監管最新規定

中國人民銀行在2020年6月10日發布了《中國人民銀行關於開展大額現金管理試點的通知》，明確自2020年7月起，河北正式啟動大額現金管理，對私賬戶單筆或累計轉賬超10萬，對公賬戶轉賬超50萬會被加入監管。

《中國人民銀行關於開展大額現金管理試點的通知》其它轉賬規定如下：

1、銀行和支付機構與客戶事先約定限額和筆數，超過限額和筆數的，銀行賬戶轉賬應到銀行櫃臺辦理，支付賬戶不得辦理。

2、強化安全驗證方式：除向本人同行銀行賬戶轉賬外，銀行為個人辦理非櫃面轉賬業務，單日累計金額超過5萬元的，應采用數字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。

3、設置大額交易提醒：單位、個人銀行賬戶非櫃面轉賬日累計分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位和個人確認後方可轉賬。