水鬼是水獺，不是樹懶。
水獺軀體長，吻短，眼睛稍突而圓，耳朵小，四肢短，體背部為咖啡色，腹面呈灰褐色。水獺多穴居，白天休息，夜間出來活動，除交配期以外，平時都單獨生活，善於遊泳和潛水，聽覺、視覺、嗅覺都很敏銳，食性較雜，壹年四季都能交配，每胎產1-5仔。
水獺主要棲息於河流和湖泊壹帶，尤其喜歡生活在兩岸林木繁茂的溪河地帶，分布範圍極廣，亞洲、歐洲、非洲都有其的蹤跡。
樹懶終年棲居樹上，用爪鉤住樹枝倒掛身軀，並在樹上移行，可防備食肉獸的襲擊，天敵為蟒蛇和猛禽。嗅覺靈敏，視覺和聽覺不很發達。夜行性，以樹葉、果實為食。多數種類春季繁殖，妊娠期隨種類而異，4-6個月或9個月。每胎1仔。產於熱帶森林中，分布於南美洲。
水獺的生活習性：
水獺白天隱匿在洞中休息，夜間出來活動。除了交配期以外，平時都單獨生活。為了尋找更多的食物，除了繁殖季節外，也經常遷移，從壹條河到另壹條河，或從上遊到下遊。水獺水性嫻熟，善於遊泳和潛水，柔軟的身體和粗長的尾巴能減少在水中運動的阻力。
遊進時前肢靠近身體，用後肢和尾巴打水推動，同時也起著舵的作用，使身體作波浪式起伏，姿態很像鰻魚。遊動的速度很快，每分鐘可以遊50多米，而且升降和轉向十分靈活，在水中忽前忽後，忽左忽右，翻滾自如。
還喜歡像畫圓圈壹樣遊動，卷起水底的泥沙或水中的小魚，緊急時還會像海豚壹樣在水面上跳躍。在水下潛遊可達4-5分鐘，潛行距離相當遠。
聽覺、視覺、嗅覺都很敏銳，在水中能自行關閉鼻孔和耳孔的瓣膜，防止水流入。遊近水面時，習慣於把頭、背和尾巴露出來，因此常被人們誤認為是水怪。有時候仰臥著縮起腳，浮在水面上隨波逐流。
水獺很愛玩耍，常常采用踩水的方式站立起來，使頭部和頸部露出水面，做觀看遠方的動作，或者順著河堤的斜坡爬上滑下，在冰雪上滑行、打滾等，這些行為使它的反應變得更為敏銳，使捕獵的技巧更為精湛。
不過它不善於在陸地上行走，主要用腹部貼著地面匍匐前進、滑行、打滾和斷續地跳步，以及蹣跚地在薄冰或淺雪上漫遊，遇到敵害時立即鉆到冰窟或雪下逃遁。遇見光亮時不像其他夜行性獸類那樣停留片刻，而是壹邊逃走邊回頭觀看，顯現出壹副奇特的模樣。