近日，廣發銀行官網發布《關於對個人信息可疑客戶實施交易控制的通知》，要求留在銀行的身份信息不完整、不真實、不正確的客戶，在5月17日前攜帶本人有效身份證件到該行任壹分支機構進行核實或修改。此後，廣發銀行將停止對客戶名下賬戶提供金融服務。北京青年報我註意到，從去年開始，工行、
建行、招行、民生、平安、浦發等國內多家銀行都發布了類似公告，嚴查客戶身份。
驗證客戶的許多個人信息。
不合作賬戶將被控制。
今年2月，工商銀行發布《關於個人客戶身份信息核驗的通知》，表示需要核驗的客戶身份信息範圍包括:姓名、性別、民族、職業、住所或工作單位地址、聯系電話、身份證件或身份證件類型、證件號碼及有效期。今年4月1日起，工商銀行將根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》第十九條規定，停止向身份信息不完整、不真實的客戶賬戶提供金融服務。
廣發銀行還表示，如果客戶留在銀行的身份信息不完整、不真實、不正確，請攜帶本人有效身份證件到該行分支機構進行核實和補充更正。逾期不配合的，將根據監管要求實施相關控制措施。
提示1
身份證過期不更新。
帳戶可能會被暫停。
根據《金融機構客戶身份識別及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》，客戶此前提交的身份證件或身份證明文件已過期，且客戶未在合理期限內更新且未說明合理理由的，金融機構應當停止為客戶辦理業務。北青報我發現，在近期的身份驗證公告中，身份證過期是銀行的重點提醒。
浦發銀行去年規定，從2065438+2008年7月26日起，對身份證件過期超過90天的客戶，暫停其名下賬戶的櫃臺服務。對於在此之前已經到期超過90天的客戶，也將分批逐步暫停賬戶的櫃臺服務。非櫃面服務是指通過網上銀行、手機銀行、POS、ATM、VTM等自助渠道辦理的交易。
去年，在165438+10月1日，民生銀行發布公告稱:“自2018 165438+10月1日起，對於個人身份證件過期超過6個月，或者在我行身份信息不完整的客戶，我們將予以處理。
平安銀行也於今年3月1日發布通知稱，3月29日起對證件過期的個人客戶進行相應管控。對於證件過期30天仍未換發的客戶，銀行系統將對其名下所有賬戶進行止付(只收不付)；對於證件過期60天仍未更新的客戶，銀行將暫停其名下所有賬戶(不受理、不支付)。