每天收取資金數十筆、每筆金額在幾百到幾萬元不等，不到3個月，壹名無業男子的銀行賬戶流水竟多達7000余萬元。上海市公安局經偵總隊從壹些資金往來異常的賬戶入手，歷時數月，查明了藏在背後的特大跨境非法經營地下錢莊和開設賭場案件。
今年1月，在公安部指導下，上海警方通過國際執法合作，與泰國執法部門同步收網，***抓獲以鐘某、卞某為首的犯罪嫌疑人53名，追繳贓款1.3億余元。日前，15名在境外緝捕的犯罪嫌疑人被警方陸續押解回滬。
警方查獲的相關涉案物品
3個月入賬超7000萬元
無業男子背後現跨境犯罪團夥
去年5月，市公安局經偵總隊在工作中發現，本市20余個銀行賬戶疑似被用於流轉賭博資金：這些賬戶都在短時間內，密集中轉了多筆可疑資金到數個高度重合的銀行賬戶。這背後究竟藏著什麽貓膩，經偵總隊隨即會同浦東分局成立聯合專案組開展立案偵查。
通過梳理收款的銀行賬戶，男子邵某等人進入警方視野。上海市公安局經偵總隊壹支隊民警胡軼凡告訴記者，邵某是壹名無業人員，但他的銀行賬戶每天的入賬數量在幾十筆到上百筆，每筆資金量從三五百到上萬元不等，每天的入賬總金額在50萬元左右。不到3個月，他的銀行入賬金額就高達7000余萬元。
進入邵某賬戶的資金並沒有終止流動，而是通過層層分解至多個賬戶，再通過地下錢莊等非法手段，最終流到境外。
這其中，還涉及壹個非法“第四方支付平臺”。所謂的“第四方支付平臺”是指未獲得國家支付結算許可的非法支付渠道，通常是借助於第三方支付平臺之上的資金往來平臺。邵某的角色，就是幫助這些“第四方支付平臺”進行收款，為境外犯罪團夥的洗錢活動提供境內的“中轉賬戶”，在業內被稱為“卡農”。
類似的中轉賬戶***有1200余個。通過對這些賬戶和“第四方支付平臺”的溯源，躲在背後的境外賭場浮出水面。根據警方調查，這個團夥以鐘某、卞某為首，橫跨中泰兩國，不僅在境外開設賭場，還從事涉賭、涉詐資金的跨境清洗轉移業務。
收購銀行卡賣給“上級”，壹套賺1000元
吊詭的是，邵某的賬戶運作了3個月左右就停用了，但他的犯罪活動並沒有停止。
警方調查發現，邵某轉而開始為“上級”收購銀行卡套件，包括銀行卡、手機卡和網銀U盾，從“卡農”升級成了“卡商”。
據警方介紹，邵某收購的銀行卡套件主要來自身邊的親戚和朋友，收購金額在每套1000元左右。邵某不會向出售和出借銀行卡套件的人說明具體用途，只會含糊表示借給有需要的人。最後，這些套件都由邵某的“上級”，通過郵寄和人肉攜帶等方式，給到身在泰國的境外犯罪團夥核心成員。
對於境外團夥來說，獲得境內人員的實名銀行賬戶等信息後，他們就可以在境外實際控制這些賬戶和資金。流向這些賬戶的資金，都是境內參賭人員的賭資，除了借助“第四方支付平臺”實現的銀行轉賬外，還有直接用第三方支付的收款碼進行收款。
此時已升級為“卡商”的邵某，每提供壹組銀行卡，都能從“上級”處獲得1000元左右的報酬。此外，他還能按比例獲取流轉資金的傭金。截至案發，邵某***獲利30余萬元。
中泰聯合執法搗毀犯罪網絡，涉案資金流水超百億元
邵某扮演的“卡商”角色，只是這個龐大犯罪團夥中的壹個“小角色”。據辦案機關介紹，該團夥的頭目為鐘某，從2018年初開始，他遙控指揮位於泰國的卞某等人雇傭技術團隊搭建了境外服務器，開設多個跨境非法網絡賭博平臺，並形成了分工明確的集團化運行模式。
為了招攬境內賭客，他們專門招募和培訓客服團隊，通過色情網站、盜版視頻網站、發送垃圾信息等方式，吸引各類人員參與網絡賭博。對於有參賭意向的人員，客服會提供“管家式”服務，手把手指導賭客充值入金和返款。
之後則由專門的“資金運營團隊”接手，確認賭資入賬信息，並通過境外聊天軟件，組織資金快速流轉，當中還涉及從事非法換匯的“地下錢莊”。“這些洗錢環節的人員，可以獲得流轉資金的1.2%至1.5%作為傭金，數目也不小。”
除了為自己的賭博網站服務，這個犯罪團夥還利用上述方式為電信網絡詐騙等其他上遊犯罪清洗、轉移涉案贓款。截至案發，該團夥累計清洗、轉移非法資金流水超百億元。
結合前期調查取證，這壹團夥涉及多種犯罪類型。根據相關法律規定：未經國家有關主管部門批準非法從事資金支付結算業務的，涉嫌非法經營罪；以營利為目的，開設賭場的，涉嫌開設賭場罪；組織中華人民***和國公民參與國外賭博，數額巨大或者有其他嚴重情節的，依照開設賭場罪的規定處罰。
辦案機關介紹，這個犯罪團夥人員結構復雜，境內涉案人員主要在廣州、廣西壹帶活動，境外團夥主要藏匿在泰國。2022年1月,掌握了這個團夥的人員架構以及落腳點後，在公安部的指導協調和我國駐泰使館以及泰國執法部門的大力協助下，上海警方與泰國執法部門同步展開抓捕行動，***抓獲犯罪嫌疑人53名，並查獲大量涉案物品。今年7月至9月，15名在境外緝捕的犯罪嫌疑人被警方陸續押解回滬。
境外緝捕的犯罪嫌疑人被押解回滬
目前，該案11名犯罪嫌疑人已因涉嫌非法經營罪、開設賭場罪被上海警方依法執行逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法取保候審。
“洗錢”手法不斷翻新，呈現哪些特點？
隨著新型互聯網技術的發展，各類支付科技及工具應運而生，洗錢犯罪手法不斷翻新，為跨境犯罪提供服務的“非法資金通道”也持續冒頭。
“洗錢”類犯罪活動有哪些趨勢？上海警方介紹，在境內洗錢方面，不法分子依托第三方支付技術搭建非法支付平臺，出現了以跑分平臺、虛假電商、充值卡錯配等方式分拆、隔離犯罪資金，掩飾隱藏資金來源的新手法；在跨境轉移資金方面，依托虛擬貨幣、虛擬遊戲道具等虛擬商品的國際流通性和價格穩定性，通過自定匯率的方式將其與貨幣價值掛鉤，作為連通境內外地區開展非法換匯交易的介質，出現了通過回收和代充值網絡遊戲代幣換匯、利用虛擬貨幣交易跨境轉移資金等新手法，隱蔽性更強。
同時，此類犯罪鏈條不斷向上下遊延伸，資金流向錯綜復雜、體量龐大，形成壹個完整犯罪鏈條。在需求端，電信詐騙、跨境賭博、非法集資等有非法支付結算和掩飾、隱瞞犯罪所得需求的上遊犯罪團夥，會將贓款資金交由地下錢莊進行清洗轉移。
而在供給端，地下錢莊等犯罪團夥往往通過非法買賣公民個人信息、銀行卡等黑灰產業獲取大量個人銀行賬戶、空殼公司對公賬戶等，在收到上遊資金後迅速拆分打散，構建起層層嵌套的資金通道，以此逃避打擊追查。
對此，警方也持續加大發現和打擊力度，強化新型非法資金通道聯合研判，跨前研究市場波動、資金異動等苗頭問題，***同應對此類犯罪的風險挑戰，不斷推動源頭性治理。截至目前，上海警方今年已在全國範圍內發起跨省協作雲端打擊13次，累計偵破相關刑事案件100余起，抓獲犯罪嫌疑人250余名，涉案金額700余億元。
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作者：鄔林樺
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