金融銷售壹周工作計劃。加強與金融機構的聯系、溝通與合作。
1.加強金融和經濟信息交流。區金融辦每月及時向銀行傳輸錫山經濟發展及企業動態信息和我區年銷售額6543.8億元以下中小企業基本情況，為銀行開展信貸業務提供基礎信息；同時，為銀企合作發展積極做好銀企溝通工作，給予相關銀行必要的支持和幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2.組織常駐理事聯席會議。為充分發揮季度行長聯席會議的作用，做好銀政企合作對接工作，壹是向銀行通報全區經濟運行情況，向銀行推薦有融資需求的企業和我區擬上市改制企業名單；二、* *關於“201x區財政工作要點”的主要工作。第三，積極向銀行提供我區的投資項目和進展。
二是銀企合作機制得到有效加強。
1.銀企對接活動取得實效。今年以來，針對企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成整合、快速反映、即時協調單個企業融資困難的綠色通道，建立企業融資服務工作機制，搭建銀企合作新平臺。積極組織開展系列金融推介和授信活動，進壹步促進銀企合作。今年以來，分三批向37家企業新增授信6543.8+3.76億元:
第壹批:無錫聖貝爾機電有限公司等四家“三需壹缺”(市場、效益、信譽、資金不足)中小企業3月初解決並落實新增信貸1.1億元。
第二批:3月，區金融辦在了解到大東灰色工程技術有限公司等13中小企業和重點企業(項目)後，通過多方溝通聯系，有效解決了無錫東方國際紡織集團市場管理有限公司等5家企業的資金需求，落實新增授信金額106萬元。
第三批:在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求進行摸底調查，向人民銀行無錫中心支行引進“三需壹缺”企業40家。經市區14家金融機構實地調查和信貸審查，其中，無錫利洋纖維有限公司等28家企業9月末獲得銀行11.602。
2.“銀政農”建設活動深入推進。為解決我區“三農”發展的資金問題，提高金融支農的創新能力。根據駐地農業銀行、喜洲農商銀行、郵儲銀行開展小額、簡單涉農信貸的特點，農辦、發改局、農林局及上述三家銀行積極開展“銀政農”活動，排查我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、養殖戶名單。確定了我區有融資需求的農民專業合作社6家、農業企業5家、養殖戶53家，並向銀行進行了積極推薦。目前，* * *擁有4家農民專業合作社，2家農業企業，國內農戶與喜洲農商銀行達成貸款意向14110000元。其中，楊戩水產合作社50萬，青羊花卉種苗合作社500萬，嚴家橋水產合作社654.38+0萬，新豐種苗合作社654.38+0萬，青羊溫泉養殖場500萬，青羊園林有限公司654.38+0萬，羊尖花圃50萬，蝦蟹養殖戶5萬，水產養殖戶3戶。農行向洞庭農民發卡5000余張，郵儲銀行發放農貸500萬元。
第三，有效構建企業信用危機協調機制。
1，動態掌握我區信用企業綜合信用情況。為真實反映我區信用企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行的信息溝通，每季度及時匯總我區信用企業的信用情況，全面掌握情況。加強對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業的預警，並予以特別關註。
2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。為有效維護區域經濟金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度。各開發區、鎮(街道)對轄區內可能或已經發生的、引發區域性金融不穩定的相關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發的群眾投訴等進行密切監控並及時匯總上報，第壹時間掌握動態情況，積極采取措施。
3、做好本地區企業信用突發事件的協調工作。協調沈陽集團的貸款。關於沈陽集團及其關聯貸款企業提出的暫停付息申請，我區加強了與市金融辦、銀監會、人民銀行、債權銀行的協調溝通，配合牽頭行組織召開了沈陽集團及其關聯企業債權銀行協調會，充分討論了沈陽集團目前面臨的市場、資金、債務等問題，為其他企業重組復產爭取了時間，為下壹階段工作奠定了基礎。協調
特種化纖貸款擔保事宜。6月份以來，我區收到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調無錫鐘毅化纖有限公司銀行貸款對外擔保事宜的函，區金融辦積極協調，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業的溝通協調，取得了滿意的效果。同時，雙壹紡織的貸款因敏特擔保而被壓縮，影響了企業的正常生產。及時與市銀監分局協調溝通，銀監分局出面做好農行和中信銀行的工作，使雙壹紡織的貸款保持現狀，沒有被壓縮。通過總結我區沈陽集團、明特化纖集團金融危機經驗，建立企業信用突發事件預警和應急處置機制，明確信用突發事件處置的責任主體、程序和措施，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額信貸試點工作進展順利。
由紅豆集團有限公司作為牽頭股東在我區設立的阿福小額貸款公司已於4月份正式開業運營，累計發放貸款1.61.00億元，其中中小企業貸款1.1.00億元，農戶和農業經濟組織貸款4575萬元。此外，根據省、市金融辦關於小額貸款試點工作的安排，我區雅迪科技有限公司順利通過了市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，於9月份中標獲得了我區設立小額貸款公司的資格。 上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審批，並於11月3日正式批準成立無錫錫山裕民農村小額貸款有限公司。 經過壹個多月的準備，6月65438+2月通過了省財政。此外，我區東方鋼城也已通過評標並報省金融辦審批，正在建設中。
五、加強金融政策宣傳。
前期主要收集整理與擔保業務相關的政策，與設立農村金融組織(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策。)和業務上的稅收優惠政策，並加強了與這些機構的對接。
同時，根據無錫市近日出臺的《關於幫助企業解決續貸過程中暫時資金困難的意見》，稱為“過橋資金”，解決中小企業續貸過程中的“資金真空”問題。今年年初，無錫人民銀行動員商業銀行研究制定並報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公開投票確定了16家企業房地產評估報告壹般評估機構。今後，這些壹般評估機構出具的評估報告，將本著西城所有銀行認可的精神，通過各種渠道向基層公示。
金融營銷工作方案(1)細分目標市場，大力開展多層次、立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客戶大致可以分為四類，分別是現金管理客戶、公司非貸款客戶、電子銀行客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以客戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩定大客戶，努力改變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細的營銷計劃，開展壹系列的媒體宣傳、網絡銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推廣，在全公司範圍內組織招標和集中營銷活動，形成持續的營銷攻勢。
鞏固現金管理市場的領先地位。持續推進不同層次、不同深度的現金管理服務，努力提升產品的客戶價值。要通過抓住重點客戶擴大市場影響力，提升現金管理的品牌效應。各分行、各部門要對轄內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點和模式，設計切實可行的現金管理方案，積極開展營銷工作。發掘現金管理存量客戶的深層次需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年力爭新增185200現金管理客戶。20xx年下半年的工作計劃最初由範發布，機密數據純屬虛構。轉載請註明出處。
深化公司非貸款市場的發展。中小企業沒有貸款客戶，也是我們的基礎客戶，為資產業務和中間業務的發展提供了重要來源。20xx在去年中小企業“鴻業定居”主題營銷活動的基礎上，總結經驗，深化營銷，提升營銷效果。既要保持公司非貸款營銷在數量上的增長，又要註重提高質量；要優化結構，提高優質客戶比例，降低融資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點做好公司非貸款戶的開戶營銷，努力擴大市場份額。要加強對公司非貸款客戶的維護和管理，深入分析他們的結算特點，進行產品營銷，擴大我們的結算市場份額。20xx年要努力新開358001個法人結算賬戶，凈增272430個結算賬戶。
做好大系統戶的營銷維護工作。鑒於我市部分鄉鎮財政所未在我行開戶，我們將調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。並借此機會向各城鎮和地區的其他政府分支機構發起營銷攻勢，以爭取更大份額的存款。同時，大中型企業、名牌企業、世界前10、稅前8000、進出口前7334等10余家重點客戶上市認購，鎖定其他銀行目標客戶，進行重點調研。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是整個公司最重要的資源，企業客戶是整個公司的優質客戶和潛在客戶。我們應該利用公司事務的統壹視圖系統，在提供全面優質服務的基礎上，進壹步體現個性化和多樣化的服務。
我們應該建立三個渠道:
壹是根據總行要求，“二級分行結算與現金管理部至少配備3名客戶經理；每個公司營業網點(含綜合營業網點)應根據業務發展至少配備1客戶經理，對客戶資源豐富的網點進行適當配置，“打造壹支高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點建設。目前，由於企業結算業務方式的多樣性和公司管理模式的差異，櫃面服務渠道仍是企業客戶最常用的渠道。我行應加強網點建設，在貴賓理財中心改造中充分考慮公司客戶的業務需求，滿足客戶需求。各分行應制定詳細的網點公司業務營銷指引，指導不同網點公司業務的服務內容、服務要求、服務行為規範和服務流程。
三是拓展電子銀行業務渠道，提高櫃臺業務比重。今年，電子銀行業務將繼續“爭搶地盤”，擴大市場份額，同時也將“精耕細作”，拓展不同層次的目標客戶。各分行要充分重視和利用分行下發的目標客戶名單，有重點、有針對性地開展營銷工作，在優質客戶市場中占據絕對優勢。同時做好客戶服務和深度營銷。通過為企業客戶建立電子銀行臺賬，並將其作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，及時向客戶推薦新的電子銀行產品，提高“轉賬率”和客戶利用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理系統，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提高xx部門的服務質量，又好又快地實現整個公司的發展目標。
(三)加快產品創新步伐，加大新產品的推廣和應用。
結算與現金管理部作為產品部門，承擔產品創新、維護和管理的職責，加強營銷支持系統建設。做好總行公司客戶營銷、企業級客戶信息管理、銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創新機制。第壹，要實行產品經理制，所有銀行都配備產品經理。產品經理應該是收集和開發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各部門匯總客戶需求，提交至分行結算與現金管理部。分行定期組織聯系行和重點行召開產品創新業務研討會，重點解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年將繼續實施結算和現金管理的品牌戰略，以“財務賬”為核心，在統壹品牌下，拓展品牌內涵，提升品牌價值。要及時對新開發的結算和現金管理產品進行品牌設計，制定合適的品牌策略，納入統壹的品牌體系。加強財智賬戶品牌推廣，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各部門要加強產品需求的收集和新產品推廣應用的組織管理，明確責任，加強考核，形成覆蓋面廣、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務明確、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速反應能力，真正使新產品盡快占領市場並盈利。今年將推出本外幣綜合資金池、公司客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(D)抓好客戶經理和產品經理的團隊建設，加強xx部門人才培養。
要加強人員管理，落實日常工作規範，制定行為規範，建立健全工作日誌制度、客戶檔案制度、客戶來訪制度和信息反饋制度。
加強業務培訓。今年，分行將繼續組織各類結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多元化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大培訓對象範圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行的競爭需求。
(五)加強過程管理，提高風險控制水平。
要以風險防控為主線，積極完善結算體系建設。在產品創新上，堅持系統先行。要定期通報和解案件趨勢，制定切實可行的防範措施，堅決遏制和解案件的發生。加強結算中間業務收入管理，加大賬戶管理力度。進壹步加強監管，會計檢查人員和崗位監管人員要註重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現和堵塞業務差錯和漏洞，各網點要對存在的問題進行整改。
財務業務員工作計劃壹、職業道德與素質
業務部門作為公司的窗口，直接面對客戶，個人言行代表著公司的形象。所以要樹立良好的個人形象和精神面貌，掌握全面的業務知識。我們傳達給客戶的不僅僅是信任，更是壹種信任感。擔保行業不同於壹些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能排外。要謙虛，堅持原則，自信大方，建立互利互信平等的合作關系。熟悉公司的業務流程和所需信息，加強專業知識的學習，如財務、法律等。，是我工作的第壹要務；了解各個行業的發展現狀和變化趨勢，結合自貢當地經濟結構的特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建材等傳統基礎行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立壹套分析模型，從定性分析到定量分析，讓每個企業真實的經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷、評估和控制風險，這也成為了我第三階段的學習目標。
第二，營銷渠道的開發和維護
做生意離不開營銷。壹個好的商業人不僅會賣產品，還會營銷自己。樹立良好的精神面貌和職業個人形象，有道德有原則，工作嫻熟，展現自己獨特的人格魅力。我認為營銷的第壹步已經成功了。如何才能建立自己的營銷體系，讓客戶不僅能找到妳，還能和客戶成為朋友。第壹種是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等壹系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多的優質客戶。第二，讓客戶給妳帶來更多的客戶，認真對待每壹筆業務，用心對待每壹位客戶。我相信他會給妳帶來更多的客戶，妳的財富也會繼續。第三，通過互聯網、媒體等公共平臺，妳需要找到妳的目標客戶，當然包括妳的親戚朋友都會成為妳的幫手，有效利用身邊壹切可以利用的資源，整合資源，相信妳可以事半功倍。
第三，加強反擔保方案的設計能力
通過跟蹤這期間公司團隊做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大部分反擔保措施只能在合同中約定，很難得到法律支持。反擔保方案能否設計成功，成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，指標優秀的企業不會成為我們的客戶，能和我們合作的都是有壹些缺陷的企業。在這種情況下，我們既要控制風險，又要發展業務，這對我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要深入探討和分析，公司領導的核心要求應該是“提高客戶的還款意願，增加客戶的違約成本”。然後壹定要對客戶進行深入細致的調查，摸清企業的真實情況，尤其是法人的個人資產要深入挖掘，不能隱瞞、編造客戶。這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，設身處地，從客戶的角度分析哪些反擔保措施最具限制性，從而在反擔保設計上做到“覆蓋面廣、核心抵押物突出、執行難度低、流動性強”。
第四，建立科學的風險評估體系
雖然風險控制不是我們工作的重點，但是作為壹個業務人員，我還是要盡量把風險控制在第壹階段。第壹，保證收集的信息詳細、真實、準確；其次，把現場調查做到客觀、深入、細致，多渠道、再核實，對企業進行全方位調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下遊關系等多種渠道。業務人員也應該是通才。他們還應該認真學習財務和風險控制，建立壹套量化的風險評估，以便在工作中反復驗證，不斷改進。使他們的業務能力得到全面提高。
五、強化服務和風險防範意識，創新工作方法和措施。
人不僅要會走路，還要學會不走尋常路。任何時期墨守成規，固步自封，最終都會被淘汰，尤其是發展迅速的現代企業。擔保行業是壹個受政策和資本強約束的行業。為了在這個行業生存，我們必須學會創新，才能更好地應對變化的市場。特別是國家正在逐步推行利率市場化改革，這說明國家正在逐步放松金融市場，把資金交給市場，讓優質資源得到更大的資金支持，更好地發揮市場效應，最大限度地發揮市場的供求關系。當然，這增加了整個金融體系的風險，所以我們必須學會更好地控制風險，解讀政策，遵守政策，運用政策。制定更加合理的發展方向，針對壹系列宏觀經濟變化，更好更快地調整我們的工作方法，不斷提高風險防範和服務意識，創新思維，從而更好地完成工作。
財務個人工作計劃1。按照《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的相關規定，迅速準備相關材料，爭取盡快拿到省金融辦的營業執照。
第二，加強與銀行的溝通，選擇合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。壹是從單壹合作銀行發展為多家合作銀行，推動形成與金融機構的合作機制和信息溝通機制，積極落實“利益共享、風險共擔”機制，進行適當的利率調整，建立公平合理的合作關系，為企業融資搭橋。
第三，建立和完善中小企業信用體系
壹是開展中小企業信用評估。深入了解企業的財務、生產、銷售等情況。，通過詢價收集企業特定信息的，企業應當申報資金需求，並將收集的信息提交管理委員會審核。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。建立所有具有評級的中小企業信用信息數據庫，包括中小企業信用等級、法定代表人、註冊資產、經營範圍、納稅金額等信息，並在湘東政府網站上發布，提供公開查詢渠道。
第三，建立企業守信褒獎和失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務掛鉤。對信用等級高的中小企業，登記審核機構要簡化年檢手續，逐步實行備案制；對於失信企業，要以各種融資方式將其列入黑名單，讓其自動被市場淘汰，或者督促其強化信用觀念，信守承諾。
金融客戶服務工作計劃1。以客戶為中心，做好結算服務。客戶是我們生存的源泉，作為營業部和對外窗口，服務質量直接影響到我們銀行的信譽。
1.我們將繼續貫徹我行壹貫倡導的“首問責任制”、“專職服務”、“常備服務”、“三音服務”，確保每壹位員工都能耐心對待每壹位客戶，讓客戶滿意。
2.隨著金融行業競爭的加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，這不僅體現在櫃臺服務上，也體現在我行的服務品種上。除了繼續做好公用事業費、稅費、財務收費、交通罰款、航空代理等的代理結算工作。，還要做好明年即將開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等業務，提高競爭力。
3.積極加強與個人業務的聯系，參與個人業務，熟悉個人業務，更好地服務客戶。雖然我壹直在綜合業務系統上，但是因為各種原因壹直沒能做到真正的集成，這是我銷售部門的工作缺失。
4.以銀行為課堂，明年將舉辦銀行結算方式講座，增加人們的金融知識，讓客戶更多地了解銀行，近距離接觸銀行，從而融入我們的業務。
5.繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行業務，向優質客戶推廣網上銀行的使用。
二、加強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪的增多，我們對操作規範和制度執行有了更高的要求。
1，督促科技部門盡快更換我司業務部門的電腦接口，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，壹崗壹卡壹人，增強制度執行的剛性，提高約束力。
2.進壹步加強重要環節和崗位的內控和外防，重點是賬戶管理(保證我行開戶單位的質量)和現場服務。
3.進壹步強化會計出納制度，嚴格執行和檢查會計出納制度，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.以支付密碼器銷售為重點，確保銀企結算資金安全，進壹步提高銀行防範外部結算風險的手段。
5.規範業務操作流程，加強總會計師日常檢查制度，及時發現隱患，減少差錯，杜絕結算事故。
6、認真履行對分公司的業務指導和檢查。
7、做好會計質量的定期考核工作。
第三，以人為本，提高員工的綜合素質。員工素質是銀行發展的基礎。在人員流動頻繁的現狀下，我們的業務部門急需壹支高素質的團隊。
1，善入民通。銀行業聽起來很美，但是充滿了競爭和風險，所以妳來我們營業部需要有壹定的心理素質和文化素養。在用人上，要用員工的能力和員工的最大潛力來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2.加強業務培訓，這也是明年最迫切的。現在培訓計劃已經上報人事部，準備進行出納系統、支付結算方式、綜合業務系統會計制度、新會計科目、各種新興業務等基礎知識的培訓。
3、在人員短缺的情況下，還是要加強在職培訓，不僅要參加明年的技術競賽，還要提高員工的專業水平。
4.勤於做員工的思想工作，關心和鼓勵員工，增強員工的心理素質。
5.有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每壹個員工從單壹操作向混合多功能轉變。
我慎重推薦。