上海銀行間同業拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，簡稱Shibor）。
Shibor從2007年1月4日開始正式運行，是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。
影響：
1、Shibor的推出可能會對中國的貨幣政策和金融市場造成很大的影響。隨著Shibor市場成交量上升而且影響力擴大，中國人民銀行可能會開始把Shibor作為其政策利率，並允許各銀行自由設定存款和貸款利率。然而，現在還不能確定具體的時間。
2、Shibor能夠直接和libor進行比較，所以可用於計算人民幣和美元的利差，這點對基於抵補利率平價來計算遠期合同中人民幣、美元的隱含升值力度的貨幣掉期交易商而言很重要。
3、Shibor市場也為利率衍生產品市場的發展提供了基礎。這將有助於深化中國金融市場。
擴展資料
Shibor主要作用：
1、Shibor對債券產品定價的指導性持續增強。以Shibor為基準的金融創新產品成交活躍。
2、票據轉貼現、回購業務初步建立了以Shibor為基準的市場化定價機制。
3、報價行的內部資金轉移價格已經不同程度的與Shibor結合。金融市場正在形成以Shibor為基準的定價群，各種利率之間的比價關系日趨合理、清晰。
參考資料
人民網-SHIBOR可能會取代存貸款利率成為政策利率
百度百科-SHIBOR