標準差系數，又稱為離散系數。在財務管理中，稱為變化系數，指的是標準差/均值。它是從相對角度觀察的差異和離散程度，在比較相關事物的差異程度時較之直接比較標準差要好些。
標準差是離均差平方和平均後的方根，用σ表示。標準差是方差的算術平方根。標準差能反映壹個數據集的離散程度。平均數相同的，標準差未必相同。
標準差系數是將標準差與相應的平均數對比的結果。標準差和其他變異指標壹樣，是反映標誌變動度得絕對指標。它的大小，不僅取決於標準值的離差程度，還決定於數列平均水平的高低。
因而對於具有不同水平的數列或總體，就不宜直接用標準差來比較其標誌變動度的大小，而需要將標準差與其相應的平均數對比，計算標準差系數，即采用相對數才能進行比較。
擴展資料：
標準差是壹組數據平均值分散程度的壹種度量。壹個較大的標準差，代表大部分數值和其平均值之間差異較大；壹個較小的標準差，代表這些數值較接近平均值。
例如，兩組數的集合{0,5,9,14}和{5,6,8,9}其平均值都是7，但第二個集合具有較小的標準差。
標準差應用於投資上，可作為量度回報穩定性的指標。標準差數值越大，代表回報遠離過去平均數值，回報較不穩定故風險越高。相反，標準差數值越小，代表回報較為穩定，風險亦較小。
由於方差是數據的平方，與檢測值本身相差太大，人們難以直觀的衡量，所以常用方差開根號換算回來這就是我們要說的標準差。
在統計學中樣本的均差多是除以自由度（n-1），它是意思是樣本能自由選擇的程度。當選到只剩壹個時，它不可能再有自由了，所以自由度是n-1。
百度百科——標準差
百度百科——標準差系數