不經意間，壹段工作結束了。回顧過去的工作，既有驚喜，也有不足。大家壹起學習寫自查報告吧。妳還在為寫自查報告發愁嗎？以下是我為您收集的電子銀行業務自查報告樣本，僅供參考，希望對您有所幫助。
電子銀行業務自查報告1為進壹步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別和防範能力，實現電子銀行業務的制度化和規範化，根據《XX銀行關於開展業務全面自查活動的通知》要求，我行對電子銀行業務進行了全面自查。自檢報告如下:
第壹，業務水平
(壹)是否建立了安全、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告等管理制度和風險識別、預警、評估、監控和控制機制。是否建立了覆蓋整個業務流程和所有風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程中的所有業務環節是否具有有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否明確。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責是否能相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已建立的管理制度、操作規程和實施細則。
(二)電子銀行相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行內部控制制度。從事電子銀行業務的相關部門和人員之間是否存在分工不明確、缺乏約束等問題。
(三)客戶申請某類電子銀行業務時，是否向客戶說明並披露了各類電子銀行業務的交易規則，是否向客戶說明了該品種的交易風險及其在具體交易中的權利義務。
第二，運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，電子銀行業務所有賬戶是否及時核對，會計數據與統計數據是否壹致。
第三，科技信息化水平
(壹)銀行是否遵守國家有關計算機信息系統安全、商業密碼管理和消費者權益保護的法律、法規和規章。是否根據需要設置轉賬限額。是否對電子銀行業務設置密碼試輸次數和時間的限制。
(2)是否制定並實施了足夠的物理安全措施，以有效防止外部或內部未授權人員非法接觸關鍵設備。是否采用適當的加密技術和措施來確認電子銀行用戶的身份和授權。是否采取有效措施防止電子銀行交易系統受到計算機病毒的攻擊。
(3)銀行是否制定了必要的系統運行考核指標，定期或不定期測試銀行網絡系統和業務操作系統的運行情況，及時發現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警和止付功能。是否將電子銀行操作系統納入銀行應急計劃和業務連續性計劃。
(4)銀行是否根據業務發展需要，及時對員工進行培訓，更新系統安全技術和設備。是否建立電子銀行運營重大事項報告制度，是否報告重大泄密、黑客入侵、網站更名等重大事項。及時向銀行監管部門報告。是否接受銀行業監管部門認可的權威評估機構對其業務操作系統的安全性進行評估。
第四，發展戰略層面
董事會和高級管理層是否制定了適合自身的電子銀行業務發展戰略和運營安全策略。
動詞 （verb的縮寫）內部控制審計水平
銀行內部審計部門是否配備了專門的電子銀行審計力量。是否定期對電子銀行業務進行審計。內部審計的範圍是否全面，效果是否良好。
不及物動詞其他人
(壹)營業網點的制度建設和管理規定。
(二)新增業務品種，是否提前制定風險防範措施。是否制定相關政策、制度和程序，在新業務和新產品推出前衡量、評估和控制潛在風險。
電子銀行業務自查報告2近年來，我縣支行電子銀行業務以其低成本、方便快捷、全天候服務等優勢受到客戶青睞。網上電子銀行結算和商戶簽約轉賬終端在企事業單位和個人客戶群體中發展迅速。ATM由於可以不受時間和空間的限制，提供24小時便捷高效的金融服務，受到客戶的廣泛歡迎。但是，由於社會的復雜性，企業財務人員水平低，個人結算人員水平低，網上電子銀行結算風險案件也越來越多。強化風險意識，規避網上電子銀行結算，已成為我縣支行發展網上電子銀行的當務之急。為規範電子銀行業務操作，防範風險，確保我縣支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，根據省行下發的通知，我行對我縣支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端、ATM機進行了全面自查，現將自查情況匯報如下。
首先，規避網上電子銀行結算的風險是從實施標準化工作流程開始的。
網上電子銀行的結算風險從聯社及其客戶通過互聯網登錄銀行網站辦理各項業務活動開始就存在，網上電子銀行的會計結算風險貫穿於網上銀行業務的全過程。我縣支行結算業務面臨的壹些結算風險，在壹定程度上與網銀結算有關。15年5月20xx日以來，我縣支行網銀簽約法人用戶2個，個人用戶9個，網銀簽約、櫃臺操作、後臺操作、客戶經理等銀行內部人員工作管理規範合理；縣支行資產負債部對企業簽署的客戶資料。
預計將實行壹戶壹包制，個人簽字的客戶資料將保存在專門的文件夾中，各類登記簿將完善；其中，企業客戶證書載體準入記錄健全，證書載體和密碼雙線傳輸並及時發放，按照省級分行統壹收費標準向客戶收取相關費用；同時，嚴禁本行員工參與客戶關聯資金交易。
第二，ATM機的廣泛使用必須建立在安全可靠的基礎上，否則就虧了。
存在的前提。為有效防範犯罪分子通過電話、短信、電子郵件、假冒網站等方式誘導客戶在ATM機上轉賬。，並由此造成客戶資金損失的風險，我縣支行對轄內ATM系統進行了升級，在ATM卡轉賬和無卡交易中增加了“防騙提示”。當客戶在ATM機上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵時，屏幕會顯示壹幅圖文，提示如下:“謹防電話、短信、郵件、虛假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款或轉賬”，提醒客戶及時三思，防止上當受騙。在轉卡和無卡交易中，增加了“回顯帳戶名”鏈接。當客戶在ATM機上輸入對方卡號或賬號時，屏幕會自動顯示該賬戶對應的賬戶名稱，供客戶確認。通過這樣的“戶名驗證”，解除客戶的後顧之憂，保證客戶的資金安全。
為防止客戶在ATM存款時取錯卡或換卡，我縣支行還在ATM存款交易中增加了“歸還戶名”環節。當客戶在ATM機上存款時，系統會以類似於轉賬“退回戶名”的方式顯示存款賬戶的戶名供客戶確認，有效防範風險。
通過分析多起ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上是通過盜取客戶的銀行卡號或密碼來達到其犯罪目的的。那麽，換壹種說法，客戶只要保護好自己的賬戶密碼或者卡號，就可以在很大程度上保證賬戶資金的安全。因此，我縣支行要求全體櫃臺人員加強對客戶的教育和引導，提高自身防範意識，提醒客戶保護好個人密碼，增強防範意識，以達到提高ATM使用安全性的目的。在這方面，我們縣支行仍有不足之處。沒有電子銀行監控崗，實行專人監控和嚴格的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視電子銀行的風險控制，加強管理，決不允許為了完成任務而弄虛作假，並制定有效的檢查計劃，註重檢查的實際效果，發現問題，及時整改，使業務檢查經常化、系統化、規範化，建立風險防範的長效監管機制，按照建設國際壹流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速穩健發展。
電子銀行業務自查報告3根據中國農業銀行[20xx]402號《關於開展電子銀行業務及網絡建設專項檢查的通知》和省分行內控合規部的具體安排，運城分行電子銀行業務檢查組壹行5人於20xx年7月13日至7月26日對運城分行電子銀行業務進行了專項檢查，隨機抽取了北城支行和聞喜支行涉及的6項業務，
第壹，檢查工作。
(壹)按照計劃，周密部署。
我們組織隊員認真學習檢查計劃和相關文件，明確檢查任務，嚴格按照檢查計劃和檢查程序進行檢查。根據檢查組5人的專業特長，進行了合理的分工。組長崔嬌華同誌全面負責電子銀行和網絡建設的檢查工作；副組長楊偉同誌負責電子銀行綜合檢查和企業電子銀行檢查；委員徐占偉同誌主要負責個人電子銀行業務檢查；王萬連同誌主要負責轉接電話業務的檢查；牛瑞剛同誌主要負責atm機的檢查和總結報告的起草。讓每個人盡自己的責任。在檢查過程中，我們認真準備了工作日記和工作底稿，獲取了必要的檢查證據。
(2)突出重點，明確方法。
本次隨機抽取北城、聞喜兩家分行20xx電子銀行業務量的30%，調閱相關登記簿、合同協議、傳票165份。主要采用的方法有:卷宗審查、憑證核查、現場檢查、關鍵交易非現場核查。其中，個人網銀和企業網銀檢查重點客戶準入、證件管理、協議和檔案管理；轉賬電話重點檢查業務系統錄入的信息是否與客戶提交的信息壹致，以及協議和檔案管理；Atm機重點檢查密碼、密鑰管理、長短款管理和吞卡管理。
(三)嚴格檢查，認真總結。
本著“誰檢查，誰負責”的原則，我們進行了徹底的調查，以確保檢查不走過場。本次檢查* * *發現問題41個，其中現場整改8個，下發文件33份，提出整改建議19條，促進了被檢查銀行電子銀行業務操作的持續規範。
二、銀行基本情況及電子銀行總體評價。
運城分行有15家支行，涉及44個營業網點。20xx年，該行電子銀行業務發展良好，超額完成省分行下達的各項業務指標，特別是電子銀行收入居全省第壹。本次抽查的北城支行和聞喜支行是20xx年運城分行電子銀行業務發展較快的兩家支行。檢查涉及這兩個子支行的六個分支。分別是北城支行、北城支行、北街支行、聞喜支行、東鎮支行、西湖支行、海鑫支行的營業部。20xx年，北城支行新增企業網上銀行87家，個人網上銀行2525家，轉賬電話402部，自動櫃員機4臺。20xx年聞喜支行新增個人網上銀行806家，企業網上銀行46家，轉賬電話303部，ATM 3臺。
通過對北城支行和聞喜支行的檢查，可以反映出運城支行在電子銀行業務管理上整體比較規範，員工專業素質較高，在相關制度和操作流程的執行上基本到位。但這兩家支行也存在壹些問題，大部分是* * *問題，主要是:個別櫃員不熟悉電子銀行業務的規章制度，導致操作違規；未收取或少付企業網上銀行年費的；個人櫃員辦理個人網銀時，保留客戶的兩碼等。
三、檢查中發現的主要問題
經現場檢查，未發現重大違規行為，但存在合規和操作問題，主要表現在以下幾個方面:
(壹)客戶認證審查不嚴，涉及1372戶。
1，客戶訪問
(1)個人網銀客戶信息未經認真審核。涉及1269戶，其中北城支行231戶，聞喜支行1038戶。詳情如下:
①業務回執、結算申請等資料缺少客戶簽名，涉及北城支行27筆交易。如:20xx年3月2日，楊琦、魏兩位客戶在北城支行營業部登記個人網銀回單時，沒有客戶確認簽名。
②電子銀行服務協議存在保管不規範、要素不全、填寫錯誤、代簽、缺失等問題，涉及北城支行142協議、聞喜支行1000協議、* * * 142協議，如北城支行營業部22協議、北大街支行142協議。北城支行營業部37份協議、北街支行1份協議未加蓋經辦人姓名；北城支行營業部有2份協議，北街支行有1協議不是客戶簽的。北城支行營業部簽了8份協議，甲乙雙方反向簽了2份協議。聞喜支行《中國農業銀行(個人)電子銀行服務協議》中，乙方簽字蓋章按規定應加蓋業務專用章，實際使用了業務完成章，涉及903份協議。
③個人e道登記補證未留存客戶身份證復印件或未在線核對身份證，涉及北城支行60件，聞喜支行37件。例如，3月2日，北城支行營業部登記了楊琦、魏、馮勝虎和四名客戶，但沒有在網上核對身份證。
④開通手機銀行綁定同壹個手機號，涉及北城兩家支行。20xx年3月29日，客戶侯江霞和任鵬程綁定同壹個手機號。
⑤電子銀行業務不正確使用業務憑證，涉及北城支行1交易。20xx年8月65日438+03櫃員任鵬未使用電子銀行業務申請表，而是使用白紙。
(2)未認真審核企業網銀客戶信息。涉及61戶，其中北城支行47戶，聞喜支行14戶。
①對客戶信息的審核不嚴格，存在無網上核實、留存客戶信息無公章、客戶資料缺失等問題。如20xx年6月30日，聞喜支行營業部為聞喜縣凱翔工貿有限公司等4家企業註冊網上銀行，未對企業管理員和操作員進行網上驗證。
②授權委托書不完整或與業務內容不壹致。如20xx年3月22日，運城藥材公司在北城支行營業部註冊了企業網上銀行，但委托書並未授權“領取證書和密碼信封”，而是為其辦理證書申請業務。
③辦理電子銀行業務時未正確使用業務憑證，均在北城支行北部。
街支行，如:20xx年2月3日，櫃員郭茹在檢查企業網銀業務時應使用會計憑證，但他使用的是白紙。
2.證書和兩個代碼:
(1)客戶證書及兩碼管理未嚴格執行規定。個人網銀註冊時存在留存客戶二維碼證書的現象，涉及聞喜支行17戶，其中7戶打印了無密碼的二維碼信封。例如:聞喜支行東鎮支行20xx年3月26日櫃員紀薇薇為客戶韓洪斌辦理個人網銀，傳票附件附客戶二碼信封；聞喜支行海鑫支行於20xx年3月9日在孫誌紅處註冊了個人網銀，櫃員張俊傑用復寫紙在白紙上打印了兩碼證明，將其中壹頁交給客戶，另壹頁裝訂成冊作為傳票後的附件。
(2)企業網銀證書激活未經企業人員個人簽名授權或確認。涉及25戶，其中北城支行11戶，聞喜支行14戶。主要問題是企業網銀兩碼確認函筆跡壹致，疑似壹人簽字。比如20xx年2月3日，北城支行雲城經濟開發區藝龍電商城激活證明，二碼確認單上的管理員和操作員，
(2)重要業務管理存在問題，涉及142戶。
轉網電話業務未按規定管理，涉及135戶，其中北城114戶，聞喜21戶。
(1)未進行身份證聯網核查，涉及北城支行64戶。
(2)身份證網上核驗無照片或相關戶籍證明，涉及聞喜支行14戶。如20xx年2月26日，客戶常發虎辦理了登記過戶的電話業務。
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