此時原任寧夏護軍使馬福祥調任綏遠都統，保舉侄子馬鴻賓接任。北洋政府任馬鴻賓為寧夏鎮守使。
馬鴻賓上任之初，卻和寧夏道尹陳必淮鬧起了矛盾。
其實這是壹個陰謀。事件的起因，是道尹陳必淮提出放開種煙禁令，要在寧夏開始種植大煙。
清末以來，鴉片煙毒流入西北地區。西北種植鴉片“始於甘肅”，實際就是從寧夏開始的。
當時寧夏隸屬甘肅，是鴉片流入內地的必經之地，而且寧夏河套地區土地肥沃，“膏腴之地盡中無用之物（罌粟）”，是廣為種植鴉片煙，所種鴉片向稱上品，被黑市稱之為“寧土”，與“雲土（雲南）”“廣土（廣東）”“晉土（山西）”等“名土”齊名。作為西北重鎮的寧夏逐漸成為鴉片的生產地、儲藏地、集散地、銷售地。
寧夏將軍給清廷的奏折稱：“甘肅壹省種煙最多，至今尚無禁種消息，官員壟斷互相出售，兵丁百姓又不過問，家家煙火，徹夜開燈”，反映了當時寧夏鴉片流毒的情況，可以說是廣泛種植，家家吸煙，徹夜不息。
不僅百姓吸煙，軍政界大小官員也有很多人變成“癮君子”，董福祥率領的甘軍和寧夏滿營八旗駐軍之中也有大批的“大煙鬼”。面對這種情況，左宗棠也大聲呼籲：如果再不嚴行禁絕，三十年後整個漢人種族都將變得疲弱不堪。
左宗棠雖然進行禁煙，卻是在農村按畝收費，在城裏抽收煙稅，其實就是打著禁煙的旗號收取稅費。後來各級官員也都號稱禁煙，實際卻並不禁止，只收取煙土種植稅，老百姓叫做“土稅”。百姓為生活所迫，看著種大煙能掙錢，也就紛紛用上等田地來種大煙了。
所以寧夏及甘肅乃至整個西北地區，是“紅花遍地”，罌粟花迎風爛漫。
民國以來，甘肅禁絕種植鴉片，是真正的禁止種植罌粟。
馬鴻賓上任寧夏鎮守使，情況卻發生了變化。
自從陸洪濤擔任了甘肅督軍以後，平涼鎮守使張兆鉀和天水鎮守使孔繁錦首先破壞禁煙，在其勢力範圍內，開放煙禁，鼓勵種植大煙，公開征收煙花稅，每畝煙田征收十四兩白銀。
對此陸洪濤默默認可了，不聞不問，於是其他各地也開始種植鴉片。
看到甘肅其他各鎮破除煙禁，寧夏各縣士紳也都坐不住了，推舉代表，向鎮守使馬鴻賓和道尹陳必淮請求解除煙禁。
陳必淮是前清故吏，長期混跡官場，也想乘此機會大撈壹把，於是引領眾人去找馬鴻賓，提出在寧夏開始種植大煙。
這壹提議遭到馬鴻賓的拒絕。
馬鴻賓剛剛主政寧夏，堅決反對開放煙禁。為了表示禁煙的態度，對鄉間農民偷種的鴉片煙，他派士兵全部打毀，壹株不留。
而且，馬鴻賓對平涼鎮守使張兆鉀和天水鎮守使孔繁錦破壞禁煙很有意見。他和西寧鎮守使馬麒商量取得壹致，準備攻擊陸洪濤包庇張兆鉀、孔繁錦破壞煙禁，仍然維持甘肅禁煙的良好局面。
馬鴻賓這樣的態度，阻斷了陳必淮和許多士紳的財路，引起了陳必淮等人的不滿。於是很快就有人四處散布謠言說，陳道尹允許種煙，體諒百姓，馬鎮守使拒絕開煙禁，不恤民情。這導致各界各地盛傳寧夏鎮守使和道尹不和，要往北京大理院打官司。
馬鴻賓不為所動。
不過陳必淮畢竟老於事故，看著雙方的矛盾越來越明顯，而且馬鴻賓背後還有馬福祥，擔心事情弄僵了，對自己不利。
於是陳必淮給馬福祥寫信，讓馬福祥勸馬鴻賓從長計議，不可固執己見，以逆民意。
馬福祥到綏遠以後，也允許種煙，接到陳必淮的信件以後，認為寧夏種煙對綏遠有利，於是寫信給馬鴻賓，讓他開放煙禁，並說明，可以把開放煙禁的罪名可推諉於陸洪濤。
有了馬福祥授意，馬鴻賓不便堅持己見，只好默許種植大煙。由此寧夏煙禁開放，遍地罌粟。
馬鴻賓雖然不能違拗馬福祥的意思，開放煙禁，但他仍然想辦法控制大煙種植。所以不久，馬鴻賓又稱種煙為非法，開始收取煙畝罰款，稱之為“寓禁於征”。他成立了“寧夏道署禁煙罰辦處”，設在銀川北大街“屏蘭寄廬”之中。
為了杜絕各縣縣長和地方鄉紳勾結舞弊，以多報少，馬鴻賓規定每年在大煙露苗之時，先由縣署派委員下鄉，會同當地紳士、頭目調查煙畝數，報禁煙罰辦處備案，並預交二成罰款，是為初查，到大煙收割之時，再由鎮、道兩署會派復查委員到各縣勘查所報煙畝數是否屬實。而實際上，復查委員到地方後，在地方的熱情接待下，與地主士紳和縣長進行所謂“商議”公事只是討價還價，只是酌量增加壹些煙畝數，然後將地方按規定奉送的車馬費及其他賄賂裝入腰包回來交差。而鎮、縣所派催要罰款的委員、差役和地方士紳，也都巧立名目，百般勒索。
到了這年夏天，馬鴻賓向寧夏所轄八個縣提出，借款八萬元購買槍支，以利保衛地方。借款擴充軍備的理由很充分：寧夏北接後套，獨立隊遍布狼山、五原壹帶，東鄰陜北，高士秀盤踞三邊寧條梁壹帶，都在窺伺寧夏，而寧夏兵力單薄，再加以要節制內蒙三旗軍事，防地遼闊，冬季黃河冰封，隨處皆是入侵之坦途，在在堪憂，確有購械之必要。
但馬鴻賓所借款項又不收現金，而是以低價折收鴉片。隨後，馬鴻賓將折收的鴉片通過馬福祥管轄之綏遠運往北京出售。有人估計，所收鴉片可賣三十萬元。鴉片出售後，馬鴻賓派馬郁文、徐瑞鴻二人和綏遠都統署科長趙國禎與有關方面接洽，從漢陽兵工廠、德州兵工廠、德國慎昌洋行購買 各種槍支六百多支，子彈二十六萬粒，另購小 汽車 、馬車各壹輛，回來充實軍備。
通過借款壹事，馬鴻賓即控制了大煙在寧夏的流通，又擴充了軍備。