1.首先，您應在櫃臺申請開立通知存款或定期存款賬戶，並在企業網銀客戶號下簽署定期存款賬戶或通知賬戶；您應該提交開通企業網銀定期存款或通知存款功能的申請表，到銀行開通。
2.業務開通後，請使用主管網銀盾登錄企業網銀，點擊【服務管理】-【操作員管理】-【權限分配】，將固定賬戶或通知賬戶的查詢和轉賬權限授予制單人和審核人。
3.通過服務管理-流程管理-自定義流程，主管選擇活期轉定期、定期轉活期、活期轉通知、通知轉活期的業務類型(根據開通的業務)，然後選擇定期、通知、活期進行流程設置，設置定期或通知賬戶的轉賬流程。
4.主管通過服務管理-流程管理選擇業務類型為投資理財，設置投資理財流程。
5.投資理財流程中的制單人通過投資理財-通知存款或投資理財-定期存款進行制單，然後根據系統提示進行復核。