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中行個人客戶身份識別及聯網核查相關制度及規定是什麽?

中行個人客戶身份識別及聯網核查相關制度及規定:

1、若個人的姓名和身份證號碼核對壹致且系統反饋的照片、簽發機關與居民身份證記載的信息核對相符時:可繼續按照相關規定繼續為您辦理業務。

2、當個人的姓名、號碼、照片、簽發機關中壹項或多項核對不壹致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時:應拒絕辦理相關業務。

3、當相關個人的姓名、號碼、照片、簽發機關中壹項或多項核對不壹致且無法確切判斷居民身份證為虛假證件時:

(1)如您申請辦理個人銀行賬戶業務的,可繼續為您辦理業務。對您身份證件的真偽做進壹步的核實時,如其居民身份證經核實確屬虛假證件,對於開戶業務的,銀行應及時通知您撤消賬戶。

(2)如您申請辦理支付結算業務的,根據相關銀行業務的業務性質、風險程度等因素,決定是否拒絕辦理相關業務。您對聯網核查結果提出疑問的,應向其出具聯網核查後相關個人居民身份證信息核對不壹致的證明,並告知您可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關進行核實。

溫馨提示:

內蒙古客戶具體情況詳詢當地中行網點,您可在中行個人手機銀行中點擊生活-網點排隊功能查詢中行網點信息(無需登錄中行個人手機銀行)。

(作答時間:2023年11月2日)

以上內容供您參考,業務規定請以實際為準。

誠邀您下載使用中國銀行手機銀行APP或中銀跨境GOAPP辦理相關業務。