什麽是客戶身份識別制度？

從客戶身份識別制度的本質要求看，完整的客戶身份識別制度要求金融機構不僅要了解客戶的真實身份，還要根據交易需要了解客戶的職業或經營背景、履約能力、交易目的、交易性質以及資金來源等有關情況。