證監會規定:
網上開戶壹般包括幾個步驟:身份認證、數字證書安裝、風險評估、開戶協議閱讀、股東賬戶資金開戶、回訪、投資者教育。
壹、身份認證
認證包括但不限於以下幾個方面:
1、
本人身份證號碼、姓名、證件簽發日期、住址；
2、
本人二代身份證正反面照片只允許掃描實物或照片，不接受掃描件，即必須是彩色照片。身份證正面是指標標註姓名和身份證號的壹面，背面是指標標註證件有效期的壹面；
3、
拍攝投資人頭像的正面照片；
4、
我的手機號需要動態密碼驗證；
第二，安裝數字證書
身份認證後，即可下載安裝中國登記結算公司或開戶代理機構(即券商)的數字證書，使用該數字證書對風險承受能力評估、閱讀開戶協議、電子簽名協議等開戶相關合同和協議進行電子簽名。
下載後，數字證書只能在這臺計算機上使用。如果投資者希望在其他計算機中使用數字證書，他們必須重新辦理身份識別和數字證書申請手續。
三。股東賬戶資金賬戶的開立
證券公司應當在核實投資者身份、與投資者簽訂開戶協議、核實投資者信息合格後，方可為投資者開立資金賬戶及其他相應賬戶，同時按照規定辦理投資者交易結算資金存管手續。
由於網上開立資金賬戶，無法打印投資人在券商銀行的三方存管確認單。如果投資人的銀行借記卡有網銀功能，可以在所選銀行的網銀中確認。具體可以選擇的三方銀行需要咨詢相應的券商。比如國泰君安上海分公司的網上開戶，可以和18銀行綁定三方存管關系。
第四，回訪
回訪的內容包括但不限於:
(壹)確認投資者身份；投資者委托他人開戶的，應當向投資者確認代理人的身份和權限；
(2)確認投資者已閱讀各類風險揭示文件並理解相關條款；
(三)確認開戶是投資者的真實意願；
(4)提醒投資者自行設置密碼並妥善保管；
(5)確認投資者的開戶方式。
動詞 （verb的縮寫）投資者教育
投資者開戶成功後，開戶網站應引導投資者進入本公司投資者教育專欄，對投資者進行教育，為即將到來的投資行為做好準備。