(1)辦壹張儲蓄卡或理財卡，存入投資款項。
(2)申請辦理壹張證券卡，用於投資資金的轉賬。
2、開通個人網上銀行。
(1)首先，客戶通過銀行網站申請開通網上銀行，成為普通客戶。然後攜帶身份證件，憑儲蓄賬戶到銀行網點簽約，成為銀行個人網上銀行高級客戶。
(2)客戶登錄個人網上銀行在[投資理財]-[證券業務]-[證券卡管理]-[證券卡簽約]頁面，輸入證券卡卡號、證券卡密碼，將證券卡加入網上銀行。
3、開設基金賬戶。
(1)客戶可憑證券卡，到銀行網點辦理增加要購買的基金市場代碼或登錄銀行個人網上銀行(步驟同上)，網上增開證券賬戶，開通基金市場。
(2)在[投資理財]-[證券卡管理]-[增開證券賬戶]，選擇證件類型及需開戶的市場代碼，輸入證券卡密碼，點擊“提交”，系統提示開戶受理成功。
(3)如需查詢非實時證券產品開戶情況，請登錄銀行個人網上銀行進行“證券開戶確認查詢”。在[投資理財]-[證券卡管理]-[證券開戶確認查詢]頁面，選擇證券市場，並輸入證券卡密碼，點擊“確定”，系統提示開戶結果。
4、開放式基金凈值查詢-網上交易。
(1)客戶登錄銀行個人網上銀行(步驟同上)，在[投資理財]-[證券業務]-[基金交易]頁面，選擇基金的認購、申購、贖回、證券資金轉賬等服務，進行相應交易。
(2)以查詢為例：選擇“基金查詢”、選擇基金公司、基金名稱，輸入證券卡密碼即可完成申購。