壹、了解自己的財務狀況
妳目前的資產有多少，妳的收入如何，要做到心中有數。對於目前的財產狀況做好整理，了解凈資產有多少(凈資產=現有資產-負債)。另外，對將來的生活有合理的預期，將來每月的工資收入和支出大概有多少，我們都需要了解。但是有壹點需要註意，不論妳是哪種情況，有多少錢做多少投資，不要借錢來投資，尤其是高風險產品。
二、找到適合自己的投資方式
每個人的經濟狀況不同，投資方式也存在差別。我們需要找準自己的定位，選擇適合自己的投資方式。
三、風險承受能力
面對市場上各式各樣的投資理財產品，應先對個人的風險承受能力進行評估。根據風險承受能力選擇匹配自己風險承受能力的產品。