《2023年銀行業管控年度計劃》(1章)旨在預防和消除我行洗錢活動，確保我行支付結算的穩定性。全面推進全行反洗錢工作，嚴厲打擊壹切毒品、走私、貪汙賄賂、非法轉移資金等犯罪活動，凈化社會風氣。為確保反洗錢措施的全面落實，對反洗錢工作進行組織、安排和實施。根據我行實際情況，成立了反洗錢工作領導小組，由王董事擔任組長，徐玉坤、、陳武為成員，系統開展20XX年反洗錢工作。
壹是完善反洗錢內控體系。
按照我行反洗錢內控制度要求，做好日常工作，定期報告，嚴格賬戶管理，加強櫃面監管。
二、監督大額和可疑數據的報送。
指導和監督對公業務大額和可疑人民幣資金交易的識別和提交，櫃面人員每天按時補齊交易數據，篩查案件。同時設立反洗錢報告員專門崗位，負責反洗錢系統的日常運行，按時向上級報送反洗錢月報、季報和年報。
三、學習和鞏固反洗錢法律法規、政策和技能培訓。
將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的重要內容，納入整體業務培訓計劃，由反洗錢工作領導小組統壹部署實施，繼續針對不同崗位和業務組織多層次、多渠道、多形式的反洗錢業務培訓，宣傳好形勢。
四、嚴格落實反洗錢宣傳工作。
20XX年，我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動。屆時，該行將懸掛反洗錢橫幅，張貼宣傳標語，發放宣傳資料，向社會宣傳反洗錢工作。櫃臺工作人員也要做好宣傳資料的發放工作，向社會宣傳反洗錢工作，讓大家認識到反洗錢對社會的危害，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。
五、接受定期和不定期的檢查工作，搞好自查。
加強審計檢查，將反洗錢納入日常審計檢查範圍，為反洗錢保駕護航。定期檢查反洗錢工作，特別是結合賬戶管理、現金支付和票據業務，認真檢查櫃面人員操作的反洗錢業務流程，及時查處問題，預防洗錢犯罪的發生，履行反洗錢法定義務，維護國家經濟繁榮。
六、重視反洗錢工作，組織召開領導小組會議。
會議內容主要是總結交流反洗錢工作，學習當前形勢。
國內反洗錢形勢和任務，以及反洗錢工作的操作技術和方法，並從理論上說明反洗錢工作的必要性，明確控制和防範洗錢風險是我國風險管理的重要內容。確保參加培訓的人員深刻理解反洗錢的重要性，並將培訓內容、操作技術和方法傳遞給其他員工，從而提高和掌握反洗錢的基本知識和技能，提高識別可疑交易的能力，並很好地履行這壹重要職責。
2023年銀行業監管年度計劃(下)1。以客戶為中心，做好結算服務。客戶是我們生存的源泉，作為營業部和對外窗口，服務質量直接影響到我們銀行的信譽。
1.我們將繼續貫徹我行壹貫倡導的“首問責任制”、“專職服務”、“常備服務”、“三音服務”，確保每壹位員工都能耐心對待每壹位客戶，讓客戶滿意。
2.隨著金融行業競爭的加劇，客戶對銀行服務的要求越來越高，這不僅體現在櫃臺服務上，也體現在銀行的服務品種上。除了繼續做好基礎業務和公用事業費的代理結算外，還要做好工資統發、煙草PoS、開放式基金業務、證券業務、保險、黃金等產品和服務，提高銀行的綜合競爭力。
3.積極加強公私聯動，參與公司業務，熟悉公司業務，更好地服務客戶。雖然已經融入業務體系，但由於種種原因，並沒有真正融入。要通過公司聯動的契機，加強服務和營銷。
4.以銀行為課堂，走進社區，舉辦銀行相關知識和理財知識講座，增加人們的金融知識，讓客戶更多地了解銀行，親近銀行，從而融入我們的業務。
5.繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行業務，向優質客戶推廣網上銀行的使用。
二、加強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪的增多，我們對操作規範和制度執行有了更高的要求。
1，督促科技部門盡快更換我司業務部門的電腦接口，然後嚴格按照壹體化業務系統的要求進行權限劃分，壹崗壹卡壹人，增強制度執行的剛性，提高約束力。
2.進壹步加強重要環節和崗位的內控和外防，重點是賬戶管理(保證我行開戶單位的質量)和現場服務。
3.進壹步強化會計出納制度，嚴格執行和檢查會計出納制度，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.加強櫃面業務的流程監管，減少櫃面差錯的發生。
5.規範業務操作流程，加強總會計師日常檢查制度，及時發現隱患，減少差錯，杜絕結算事故。
6、認真履行對分公司的業務指導和檢查。
7、做好會計質量的定期考核工作。
第三，以人為本，提高員工的綜合素質，提高營銷績效。員工素質是銀行發展的基礎。在人員流動頻繁的現狀下，我們的業務部門急需壹支高素質的團隊。
1，善入民通。銀行業聽起來很美，但是充滿了競爭和風險，所以妳來我們營業部需要有壹定的心理素質和文化素養。在用人上，要用員工的能力和員工的最大潛力來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2.加強業務培訓，這也是最迫切的。及時告知和上報培訓項目，培訓出納系統、櫃臺服務流程、綜合業務系統會計制度、新會計科目、各類新興業務等基礎知識。
3.在人員短缺的情況下，還是要加強在職培訓，不僅要參加分公司組織的技能考試，還要提高員工的專業水平。
4.勤於做員工的思想工作，關心和鼓勵員工，增強員工的心理素質。
5.有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每壹個員工從單壹操作向混合多功能轉變。
6.加強日常管理。各支行要明確各崗位職責，讓網點人員合理分工，團結協作，推行“聯動營銷”。
2023年銀行業監管年度計劃(第三章)1。嚴格的財經紀律和嚴格的資金管理
財務人員要提高素質，不折不扣地執行財經紀律，用好員工的錢。
1，加強預算管理。
預算工作要適應財政預算制度改革的形勢，滿足職工內部管理制度改革的需要，合理安排各項支出。調動銀行理財的積極性，充分發揮財務主管的監督職能，為員工理財。
2.加強支出管理。
(1)嚴格執行預算計劃。
(2)嚴格執行審批制度，規範資金使用程序。
(3)嚴格的費用發票會簽制度。費用發票需兩人以上簽字，並嚴格執行國家相關規章制度的開支範圍和開支標準。
(4)銀行的重大支出項目，如修繕、內部裝修、設備采購等，應事先進行論證，並編制項目預算。經常務會議集體研究，經教職工代表大會通過，報央行批準，按有關規定操作。
(五)凡納入政府集中采購的項目，均應按照規定的程序進行采購。
第二，做好財務公開監督，推進民主管理。
做好財務公開和監管，完善員工內控制度，增加員工財務透明度。
1，做好財務公開。
學生收費的項目和標準要在教工學校門口的公示欄向社會公示，接受社會監督。員工日常收入、支出、重大項目建設、大宗采購、房屋租賃等。，應在教代會和行政會議上公開，並在員工中宣傳。
2.做好金融監管。
(3)每月向央行報告財務情況，接受鄉鎮央行的審計和監督。
(4)每期末組織全體教師進行銀行資金結算，並將審計報告及整改結果存檔。
三、合理運用銀行資金促進銀行發展
資金是員工可持續發展的基本保障。在資金緊缺的今天，只有合理使用資金，才能促進銀行的發展，發揮服務師生和教學的作用。
1，開源節流防止浪費。使用水電對員工來說是壹筆很大的開支。總務部應鼓勵教職員工養成隨手斷水斷電的好習慣，杜絕浪費。
2.種菜養豬改善福利。總務部門要鼓勵教職工充分利用員工空地種菜，利用剩菜養豬，提高教職工福利。
3.愛護財產，減少損失。總務部門應鼓勵教職工樹立英雄意識，愛護員工財產，提高員工財產利用率，減少損失。
2023年銀行業調控年度計劃(第四章)壹年來，我認真貫徹落實國務院金融改革的方針政策，密切研究農業和農村經濟結構調整，根據人民銀行和上級工會下達的年度任務指標，帶領員工開展各項工作。
1.能認真學習相關金融法律法規，學習信用社相關業務規則和知識，提高業務素質，加強廉潔自律教育，忠於職守，依法辦事。同時定期組織員工學習上級有關文件精神，強化業務習慣，加強員工廉潔自律教育、法律教育和安全意識教育，使本社各項工作有章可循、有法可依。
二是努力健全和完善各項規章制度並狠抓落實，既要按照上級的規定，又要根據本機關的實際情況制定相應的工作標準和業務考核辦法，使工作相互制約、相互促進，從而實現各項工作的順利開展，取得壹定的效益。
三、工作:
1.根據本社區的經濟特點，及時做好存款的組織工作，做到今年前三季度全體員工都有任務，重視存款，全年存款增量居全區第壹。
3.做好“清錯”，及時收息。年初，做好“清非”總體部署和總動員工作，根據季節性收入情況及時實施清收工作，在蝦收入旺季組織開展“百日清非”活動，不良貸款得到有效控制，效益顯著提升。
四、效益表現:
年末存款余額億元，凈增億元，占計劃的%，各項貸款余額億元，增加億元，存貸比%控制在合理比例內；不良貸款余額為億元，下降億元，占比%，下降個百分點；利潤賬面價值為10，000元，實際為10，000元，完成計劃的%。
動詞 （verb的縮寫）不足之處:
本人業務水平和管理能力不高，業務發展緩慢，不良貸款居高不下，催收速度慢。“二次”貸款增多，潛在風險加大。有4家企業超比例貸款，資本充足率嚴重不足。賬面損失1萬元，辦公條件、防範設施、員工生活條件、工作環境都沒有改善。
不及物動詞改進措施:
加強自身業務理論學習，進壹步提高業務水平和管理能力，加大“清非”特別是“兩留”貸款力度，努力堅定支持“三農”貸款，減少大額貸款，開源節流，提高經營效率，提高資本充足率和貸款代償率，盡快降低和消除風險，回顧全年工作。
20XX年，我將在聯社業務部門和信用社的領導下，努力克服自身不足，努力學習，努力提高自身素質，積極探索，履行職責，服從領導。
2023年銀行業監管年度計劃(第五章)20XX年反洗錢工作計劃
1，加強反洗錢學習教育。壹是要求建立以網點為基礎的反洗錢學習體系。各網點應指定專人負責定期從OA和郵箱下載、收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間和每周四學習時間組織學習，並做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將反洗錢相關的法律法規和規章進行梳理，打包發放到各單位學習。同時，為檢驗學習效果，計劃於3月開展全行反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育。2月初，計劃傳達人民銀行吳副行長在反洗錢犯罪及其上遊犯罪警示教育電視電話會議上的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人民銀行反洗錢警示教育片。
2.開展反洗錢業務培訓。4月份計劃舉辦專(兼)職反洗錢人員業務培訓，邀請人民銀行相關人員授課或座談。7月，為企業管理人員和財務人員舉辦培訓課程，學習相關反洗錢規定。
3.加大反洗錢宣傳。宣傳工作做得越好，就越能獲得客戶的理解和支持。計劃在6月和6月10舉辦兩次大型反洗錢宣傳活動，繼續按照反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點，活動期間，要求各營業網點懸掛反洗錢宣傳標語，開展街頭咨詢活動，在營業廳滾動播放反洗錢視頻。
4.加強反洗錢檢查和指導。壹是日常檢查，依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在業務檢查過程中，將反洗錢三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份信息和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度)納入檢查範圍進行檢查。
二是計劃於5月在轄內開展反洗錢自查互查。自檢由分行自行組織。交叉檢查是分支機構安排的，有的分支機構交叉檢查。三是9月份組織反洗錢重點檢查，對日常工作不到位的支行進行檢查。
5.繼續運行反洗錢可疑交易監控系統。
2023年銀行管控工作年度計劃(第六章)隨著近年來金融犯罪的增多，我們對操作的規範性和制度的執行性有了更高的要求。根據我行壹年來會計結算工作的實際情況，工作主要從註重服務、註重質量、註重品質三個方面入手，現針對這三個方面為我行制定個人工作計劃:
我在銀行工作多年，服務過幾百個客戶。我不斷提醒自己要認真謙虛，顧客是上帝的原則。所以我的工作成績顯著，得到了客戶的認可和支持。根據我行壹年來會計結算工作的實際情況，工作主要從註重服務、註重質量、註重質量三個方面入手。現在，我們針對這三個方面制定了個人的工作計劃:
第壹，工作計劃的重點仍然是以客戶為中心，做好結算服務。客戶是我們生存的源泉，作為營業部和對外窗口，服務質量直接影響到我們銀行的信譽。
1.我們將繼續貫徹我行壹貫倡導的“首問責任制”、“專職服務”、“常備服務”、“三音服務”，確保每壹位員工都能耐心對待每壹位客戶，讓客戶滿意。
2.隨著金融行業競爭的加劇，客戶對銀行服務的要求越來越高，這不僅體現在櫃臺服務上，也體現在我行的服務品種上。除了繼續做好公用事業費、稅費、金融收費、交通罰款、BSP航空代理等業務的代理結算外，還要做好明年即將開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等業務，提高競爭力。
3.積極加強與個人業務的聯系，參與個人業務，熟悉個人業務，更好地服務客戶。雖然我壹直在綜合業務系統上，但是因為各種原因壹直沒能做到真正的集成，這是我銷售部門的工作缺失。
4.以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算方式講座，增加人們的金融知識，讓客戶更多地了解銀行，親近銀行，從而融入我們的業務。
5.繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行業務，向優質客戶推廣網上銀行的使用。
二、加強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪的增多，我們對操作規範和制度執行有了更高的要求。
1，督促科技部門盡快更換我司業務部門的電腦接口，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，壹崗壹卡壹人，增強制度執行的剛性，提高約束力。
2.進壹步加強重要環節和崗位的內控和外防，重點是賬戶管理(保證我行開戶單位的質量)和現場服務。
3.制定財務人員工作計劃，進壹步強化會計出納制度，嚴格執行和檢查會計出納制度，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.以支付密碼器銷售為重點，確保銀企結算資金安全，進壹步提高銀行防範外部結算風險的手段。
5.規範業務操作流程，加強總會計師日常檢查制度，及時發現隱患，減少差錯，杜絕結算事故。
6、認真履行對分公司的業務指導和檢查。
7、做好會計質量的定期考核工作。
五、以人為本提高員工綜合素質。員工素質是銀行發展的基礎。在人員流動頻繁的現狀下，我們的業務部門急需壹支高素質的團隊。
1，善入民通。銀行業聽起來很美，但是充滿了競爭和風險，所以妳來我們營業部需要有壹定的心理素質和文化素養。在用人上，要發揮員工的能力和潛力，確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。
2.加強業務培訓，這也是明年最迫切的。現在培訓計劃已經上報人事部，準備進行出納系統、支付結算方式、綜合業務系統會計制度、新會計科目、各種新興業務等基礎知識的培訓。
3、在人員短缺的情況下，還是要加強在職培訓，不僅要參加明年的技術競賽，還要提高員工的專業水平。
4.勤於做員工的思想工作，關心和鼓勵員工，增強員工的心理素質。
5.有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每壹個員工從單壹操作向混合多功能轉變。
2023年銀行業內控工作年度計劃(第七章)為落實上級行關於加強內控工作的指示，完善內控管理機制，有效防範金融風險，促進內控工作有效開展，依法合規經營，努力實現全年無案件、無重大違規事件的目標，努力塑造我行品牌形象，特制定20XX年內控工作計劃。
壹、總體思路和工作目標
20XX年，我行內控工作的總體思路和工作目標是:圍繞分行黨委提出的年利潤超過20XX元的核心工作目標，堅持抓隊伍建設、強化監管、防風險、保安全、促發展的指導思想，繼續推進矩陣式內控管理模式，落實“三個同步”、“三個責任”要求，從提升網絡自控、條線管理部門管控和二線牽頭部門共控水平入手。以教育、組織制度、評價、監督、問責五個方面為重點，深入開展合規意識教育，提高從業人員素質，增強合規運營能力，努力實現全年無案件、無重大違規事件的目標。
二、加強和完善內部控制制度建設，夯實內部控制工作基礎。
加強和完善內部控制制度建設是內部控制的基礎，是有效防範銀行金融風險的關鍵。根據中國人民銀行發布的《關於加強金融機構內部控制的指導原則》，我行應完善現有規章制度，統壹制定業務管理制度和操作規程，加強信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理和行政管理，加強會計、出納、計算機系統等崗位的自我監督和印章、秘密卡、空白憑證的交接和保管，使各項內部控制制度科學、嚴謹、有約束、有效。
三、加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力
加強內部控制隊伍建設，提高人員素質和能力，是做好內部控制的基礎。壹是內控人員要在學習上下功夫，加強自身學習，學習內控法律法規、政策和各項制度，樹立在工作中學習、在工作中學習的理念，努力提高解決內控工作新情況新問題的能力，深刻理解和準確把握內控工作的基本內涵、原則要求和重要意義，切實增強工作的主動性和針對性。第二，內控人員要提高工作能力，需要認清形勢，關註熱點，把握重點，協調關系，提高應變能力，做好內控工作，為銀行業務管理和經濟發展服務。第三，內控人員要正視自己的地位和作用，調動自己的積極性，發揚團隊合作精神，發揮集體作用，樹立內控工作也是生產力的新觀念，充分發揮內控工作的作用。四是內控人員要加強黨風廉政建設，按照“責任到位、監管到位、查處到位”的要求，落實全行黨風廉政建設責任制的統壹部署，明確責任，強化監督，做到以身作則，廉潔自律，不發生違規行為。
四、加強內部控制信息收集，抓好內部控制工作。
內部控制信息是做好內部控制的基礎和關鍵。要進壹步建立和完善內部控制信息系統，擴大信息系統的覆蓋面，確保信息的充分流動。在此基礎上，加強內部控制信息的收集，用好內部控制信息，及時了解各機構、各條線的內部控制工作情況，為內部控制的設計、實施和反饋提供信息保障。與銀行及其內控管理部門建立信息連接和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳達監管意圖，交流信息，溝通問題。要建立差錯信息記錄平臺，記錄各類差錯信息，加大對業務差錯整改落實情況的監督和對相關責任人的處罰力度。
五、圍繞內部控制目標，做好消除風險和防範案件工作。
要緊緊圍繞內控目標，做好風險消除和案件防範工作，提高內控監管的科學性、針對性和有效性。
1，牢固樹立全員消除風險、防範案件的思想意識。每個員工都要努力學習，掌握財務風險的成因和規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識放在自己的心裏。在任何崗位、任何工作中，都要從思想上與安全捆綁在壹起，時刻不忘金融風險。加強思想道德教育，清正廉潔，正確對待名利，嚴於律己，戒拖延癥，夯實精神支柱，築牢思想防線，做到工作高標準，生活嚴要求，作風高水平，杜絕社會上壹切不良行為和腐朽作風。要嚴格執行各項工作制度，做到制度無商量，制度無情，合規經營、合規管理、合規運營落到實處。要了解和掌握內部控制的重點，結合自身工作的實際情況，做到事事關註、事事關心，及時發現和消除存在的財務風險，通過合規守法，確保銀行資產安全，實現利益最大化。
2.加強合規文化建設，進壹步增強員工依法合規管理的意識。要組織全行員工認真學習銀監會《關於加強操作風險防範的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業員工職業道德》等系列文件，加強崗位合規手冊、各項業務操作規程等規章制度的培訓，通過學習培訓，建立符合本行實際的內控文化。每壹位員工都應該認同銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想中，成為自己的自覺行為，加深對合規經營的理解，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成壹切符合守法合規的工作準則，在內心築起壹道堅不可摧的道德長城。
3.認真落實案防制度，消除風險，預防案件。要堅持案情分析會制度，全員參加案情分析會，提高消除風險、防範案件的意識。對業務機構負責人和重要崗位員工進行輪崗交流。定期檢查、評估和監督崗位交流、強制休假等管理工作。要加強對基層領導、“八小時之外”重要崗位員工及其社交圈的監管，掌握異常行為，及時消除風險隱患，防止案件發生。
六、切實落實內控整改機制，加強對內控問題的監控和分析。
根據銀監局“開展全面現場檢查”的通知精神，開展壹次操作風險大檢查，落實整改措施，規避操作風險和監管風險。要檢查存款、櫃臺操作、會計結算、信貸業務、票據承兌和貼現、銀行卡、利率管理、安全和金庫管理等問題，發現問題及時整改，確保全部整改到位。在職能管理和業務部門自查評估的基礎上，每季度進行壹次檢查，檢查黨風廉政建設、案防責任制和相關制度的落實情況，對檢查中發現的問題提出整改建議，督促和幫助其落實整改，加強內控管理。要加強對內控問題的監測分析，提出整改意見和要求，幫助督促整改，不斷提高內控管理水平。
七、完善內控激勵和問責機制，強化案件打擊高壓態勢。
要完善內控激勵機制，進壹步建立健全舉報違規獎勵制度，暢通舉報渠道，設立舉報違規電子郵箱，鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規行為和線索。要及時做好各類舉報的核查工作，對群眾來信來訪揭示的涉及重大違法違規問題的線索，要及時核查、徹查。要強化責任追究機制，對各類檢查中發現的違紀問題，據實查處責任人。要繼續強化案件責任追究制度。對自查未發現的案件，要嚴格執行重大案件雙線問責、兩級追逃的規定，對直接責任人和負有責任的領導要嚴肅處理。對領導幹部不作為、亂作為造成的案件或重大事故，要嚴格問責，嚴肅處理。要強化案件預防高壓態勢，嚴格落實責任追究制度，制定鐵的紀律。不管是誰遵守規章制度，沒有特權，沒有寬容，沒有下次，有問題壹查到底，做好內控。
八、加強法規建設，提高反洗錢工作水平。
要加強各項制度建設，理順關系，提高效率，提升反洗錢工作水平。壹是擴大反洗錢業務監測範圍，覆蓋國內結算、國際結算、清算、銀行卡、儲蓄等銀行業務的各個環節，形成覆蓋面廣、分工明確、職責清晰、可操作性強的反洗錢組織管理體系。二是按要求提交大額和可疑交易，基本完成系統維護和驗證。三是加強反洗錢檢查，嚴格督促檢查發現問題的整改。四是加強全行記者和信息員的學習和培訓，提高反洗錢技能。五是嚴格執行賬戶管理相關各項規章制度，認真履行反洗錢職責，盡職調查企業開戶、銷戶情況，註意櫃面業務有效證件的審核，杜絕無匿名、假名、無效證件業務的發生。