（二）《辦法》適用範圍向投資者銷售公開或者非公開發行的證券、公開或者非公開募集的證券投資基金和股權投資基金（包括創業投資基金，以下簡稱基金）、公開或者非公開轉讓的期貨及其他衍生產品，或者為投資者提供相關的業務服務的，適用《辦法》。三、《辦法》主要內容《辦法》***43 條，針對適當性管理中的實際問題，主要規定了以下制度安排：
壹是形成了依據多維度指標對投資者進行分類的體系，統壹投資者分類標準和管理要求。《辦法》將投資者分為普通和專業投資者兩類，規定了專業投資者的範圍，明確了專業、普通投資者相互轉化的條件和程序，規定經營機構可以對投資者進行細化分類且應當制定分類內部管理制度。進壹步規範了特定市場、產品、服務的投資者準入要求，明確考慮因素、主要指標、資產指標期間性等基本要求。由此，解決了投資者分類無統壹標準、無底線要求和分類職責不明確等問題。
二是明確了產品分級的底線要求和職責分工，建立層層把關、嚴控風險的產品分級機制。《辦法》規定經營機構應當了解產品或服務信息，對產品或服務進行風險分級並制定分級內部管理制度，明確劃分風險等級的考慮因素。規定由行業協會制定並定期更新本行業的產品風險等級名錄，經營機構可以制定高於名錄的實施標準。由此，建立了監管部門確立底線要求、行業協會規定產品名錄指引、經營機構制定具體分級標準的產品分級體系，既給予經營機構必要的空間，又有效防止產品風險被低估而侵害投資者權益。
三是規定了經營機構在適當性管理各個環節應當履行的義務，全面從嚴規範相關行為。《辦法》規定經營機構應當了解投資者信息，建立投資者評估數據庫並每年更新。提出適當性匹配的底線要求，細化動態管理、告知警示、錄音錄像等義務。明確經營機構在代銷產品或委托銷售中了解產品信息、制定適當性標準等義務，規定委托銷售機構和受托銷售機構依法***同承擔責任。要求經營機構制定落實適當性匹配、風險控制、監督問責等內部管理制度，不得采取鼓勵從業人員不適當銷售的考核激勵措施，定期開展自查，妥善保存資料。《辦法》突出適當性義務規定的可操作性，細化具體內容、方式和程序，確保經營機構能夠據此執行，避免成為原則性的“口號立法”。
四是突出對於普通投資者的特別保護，向投資者提供有針對性的產品及差別化服務。《辦法》規定普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。經營機構向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務，應當履行特別的註意義務，不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標或者風險等級高於其風險承受能力的產品或者服務。經營機構與普通投資者發生糾紛的，經營機構應當提供相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。
五是強化了監管自律職責與法律責任，確保適當性義務落到實處。《辦法》規定了監管自律機構在審核關註產品或者服務適當性安排、督促適當性制度落實、制定完善適當性規則等方面的職責。本著有義務必有追責的原則，針對每壹項義務都制定了相應的違規罰則，要求監管自律機構通過檢查督促，采取監督管理措施、行政處罰和市場禁入措施等方式，確保經營機構自覺落實適當性義務，避免《辦法》成為無約束力的“豆腐立法”和“沒有牙齒的立法”。